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  最近有不少朋友通过QQ咨询保险理财方面的问题,非常感谢各位朋友的信任和支持。

  这里我先简要整理一个通用的格式,以后朋友们在咨询的时候按此标准先自己清理一下资料和要求。

  需要我设计出合适您的保障计划,就得先了解清楚您的基本情况。

  1、家庭成员构成(年龄、性别,工作性质)

  2、夫妻职业,各自收入

  3、家庭每年生活费支出

  4、有无银行贷款(车贷,房贷等)或其它负债

  5、预期教育费用/父母赡养费用

  6、现有理财方式及内容(存款/股票/基金/房产)

  7、已购买保险(公司/名称/保费/保额)

  8、主要关注保障内容

  9、被保险人健康状况

  10、 保费预算(一般家庭收入10-20%)

  11、近期大笔费用预算

  12、家庭紧急备用金预算

  资料越完整,我的设计方案会做得越好。

  您先思考一下你想通过保险解决哪些问题,重保障的话首选传统保障型产品,重保本的话首选分红,重投资的话可考虑万能或投连,但附加保障功能不可少,不然就失去了保险基本意义!

  保险是为了保护自己生命和财产安全的一种方式,这个是它最基本的功能、最重大的意义。保险也是投资理财的一种方式,保护财富不受损失而安全传承,已被现在的人们熟悉和常用,也是由于保险的许多特殊性质决定了的。

  胡适老先生在论保险的意义时话很精辟:保险的意义,只是今日做明日的准备,生时做死时的准备,父母做儿女的准备,儿女幼小时作儿女长大时的准备,如此而已。今天预备明天,这是真稳健;生时预备死时,这是真旷达;父母预备儿女,这是真慈爱;不能做到这三步,就不能算做现代人!

  我喜欢这样的真稳健、真旷达、真慈爱!!

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