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注意事项限制条件
- 保全项目申请主体与应备文件的限制条件：
- 目前除保单质押贷款、首期年金领取、挂失补发、补发后的保单退保、保单迁移、变更签名、投保人变更（原投保人）等七项不允许代办外，其他项目均可进行委托代办。代办时，手续要齐全，需委托人亲笔签名的委托书及其有效身份证明原件，受托人的有效身份证明原件。如涉及领取退保金、给付金等，另需提供委托人的银行存折原件。
- “死亡退保”时，具体是由投保人、受益人、还是被保险人的法定继承人中提出退保，需结合条款中的“除外责任”及《保险法》中的“第六十五”来确定（2009年10月1日后应根据《保险法》（2009）的第（四十三）条）。
- 申请资格人未成年时，由其监护人代为行使申请主体的权利，在需提供“被保险人有效身份证明原件”后另需提供“监护人有效身份证明原件，以及能证明监护关系的资料。如户口本、出生证等。
- 如指定法定继承人以外的受益人，需要受益人有效身份证件或者其他身份证明文件。
- 人寿保险申请书的填写注意事项：
- 申请书应由具有申请资格的主体或其代办人填写。
- 申请书用黑色、蓝黑色钢笔或签字笔正确、完整填写，必填项目：保单号、申办日期、变更事项、给付事项、退保原因、投保人签字、转帐帐户；其他内容视保险人要求填写；若有增删、涂改，应由申请人签名订正。
- 申请“投保人变更”、“受益人变更”、“加保”、“新增附约”、华彩人生B的“追加保费”变更项目，如果投保人与被保险人不是同一人的，需征得被保险人书面同意，被保险人可在保全变更申请书上签名以示同意。被保险人姓名变更时，也需被保险人签字，以留存签字样本。
- 若被保险人未成年，应由其法定监护人代签，所签应为法定监护人姓名。
- 申请资料提供的注意事项：
有效身份证件的提供。保全业务中的有效身份证件包括：身份证、户口簿、护照、回乡证（港澳台居民）、军人证件等，辅助证件：驾照、老年证、居住证、暂住证等；且以上证件须为原件。具体办理业务时应注意以下问题：- 申请主体本人前来办理，须提供的有效证件应该是附相片可以核对是本人的证件，如身份证、护照、回乡证、军人证件等；也可同时使用户口簿加辅助证件。
- 委托办理保全业务时，委托人须提供的申请主体的有效证件可以为（一）中的任意一种，但是办理生存给付手续时必须提供户口簿等可以证明其生存状况的身份证件。特殊情况下户口簿无法提供时，可以由户籍所在地的派出所开具相关证明并同时附上加盖派出所公章的相片。无法出具派出所开具的证明的，可由村委会或居委会提供被保险人身份及生存证明，并同时附上加盖其印章的相片；无户口客户第一次领取时除提供以上证明，还需被保险人本人到公司，留下被保险人的指纹（需要注明具体手指）和照片。
- 在申请主体和应备文件中，若涉及到被保险人，当其未成年时，由其法定监护人代行各项保险事宜，必须提供监护人身份证明原件及能证明监护关系存在的有关资料。
- 关于委托代办保全业务的规定的注意事项：
（一）委托他人办理保全事项需提供以下手续：- 代办人（即受托人或称代理人）应提供委托人出具的《授权委托书》（申请主体在“委托人”栏签名并填写身份证号码、联系电话，同时注明委托事项，涉及资金收付事项需填写委托人实名制账号；代办人在“委托代理人”栏签名并填写身份证号码、国籍、联系电话、联系地址、邮政编码）、代办人及委托人的身份证件、申请主体的填写完整的保全申请书（若客户没有申请书填写的情况下，可由代办人在柜台代为填写，并在申请人签名处注明：“详见授权委托书”字样，同时，客户出具的授权委托书中的委托事项必须清晰、明确）。
- 涉及有资金收支的保全项目，必须由委托人在《授权委托书》注明转帐帐户，实行转帐处理。
- 委托代办业务需核对投保单或客户补签字等客户留存我司的签字，涉及金额超30万元以上，如签字与委托书不同且非转帐至原缴费帐户，必须由申请资格人本人办理，不接受代办。
（二）以下项目只能由申请主体亲自办理，不可委托代办：- 挂失补发
- 保单质押贷款
- 保单补发后申请退保（指挂失补发后3年内要求退保的情况）
- 保单迁移
- 年金首期给付（包括趸领业务）
- 变更签名
- 投保人变更（原投保人需本人办理）
（三）当申请内容涉及投保人变更、受益人变更、加保、新增附约、华彩人生B“追加保费”等内容时，则需同时出示投保人及被保险人的委托书。两人以上同时就同一事项向同一人授权的，可以分别出具委托书，也可以采用在同一《授权委托书》上共同签名（含身份证件号码）的形式。