
服务指南
<保单联系方式变更>
<被保险人信息变更>
申请资格人:投保人或被保险人(被保险人申请需经投保单位书面同意)
受理时间:保单效力终止前
办理方式:前往营业柜面
应备文件:
1. 保单合同(主单)或被保险人个人保险凭证
2. 团体保险合同变更申请书(单位盖章)
3. 申请人及被保险人有效身份证件原件或公安机关/户籍所在地出具的相关证明
4. 其它足以证明被保险人信息变更的相关文件
<领取方式变更>
申请资格人:投保人或被保险人(被保险人申请需经投保单位书面同意)
受理时间:按照条款规定
办理方式:前往营业柜面
应备文件:
1. 保单合同(主单)----限投保人申请
2. 团体保险合同变更申请书(单位盖章)
3. 经办人有效身份证件原件及单位出具的委托授权书-----限投保人申请
4. 被保险人有效身份证件原件或公安机关/户籍所在地出具的相关证明
5. 被保险人个人保险凭证
6. 投保单位出具的相关证明文件----被保险人申请
<增加被保险人>
申请资格人:投保人
受理时间:保单效力终止前,且符合条款规定
办理方式:前往营业柜面
应备文件:
1. 保单合同(主单)
2. 团体保险合同变更申请书
3. 被保险人清单
4. 经办人有效身份证件原件及单位出具的委托授权书
5. 相应被保险人人名清单
6. 根据公司要求,填写投保单位告知书、被保险人个人事项告知书(在被保险人需要详细告知时提供)
<减少被保险人>
申请资格人:投保人
受理时间:按照条款规定
办理方式:前往营业柜面
应备文件:
1. 保单合同(主单及个人保险凭证)
2. 团体保险合同变更申请书
3. 经办人有效身份证件原件及单位出具的委托授权书
4. 相应被保险人人名清单
5. 单位缴费账户信息
<保单挂失补发>
申请资格人:投保人
受理时间:按照条款规定
办理方式:前往营业柜面
应备文件:
1. 经办人有效身份证件原件及单位出具的委托授权书
2. 团体保险合同变更申请书
<账户减保:两种情况>
一、投保人(投保人账户和个人未归属账户减保)
申请资格人:投保人
受理时间:按照条款规定
办理方式:前往营业柜面
应备文件:
1. 保单合同(主单)
2. 经办人有效身份证件原件及单位出具的委托授权书
3. 团体保险合同变更申请书
4. 团体保险合同账户减保清单
5. 单位缴费账户信息
二、被保险人(个人已归属账户减保)
申请资格人:被保险人
受理时间:按照条款规定
办理方式:前往营业柜面
应备文件:
1. 被保险人有效身份证件原件或公安机关/户籍所在地出具的相关证明
2. 保单合同(主单)
3. 经办人有效身份证件原件及被保险人出具的委托授权书
4. 团体保险合同变更申请书
5. 被保险人个人账户信息
<保单复效>
申请资格人:投保人
受理时间:按照条款规定
办理方式:前往营业柜面
应备文件:
1. 保单合同(主单及个人保险凭证)
2. 经办人有效身份证件原件及单位出具的委托授权书
3. 被保险人健康告知相关资料
<退保(终止团体保险合同)>
申请资格人:投保人
受理时间:保单有效且符合条款规定
办理方式:前往营业柜面
应备文件:
1. 保单合同(主单及个人保险凭证)
2. 经办人有效身份证件原件及单位出具的委托授权书
3. 投保单位出具的能表明被保险人知悉退保事宜的有效证明
4. 单位缴费账户信息
<给付(申领生存保险金)>
申请资格人:生存受益人
受理时间:生存保险金应给付日,且符合条款规定
办理方式:前往营业柜面
应备文件:
1. 申请人及被保险人有效身份证件原件
2. 被保险人个人保险凭证
3. 被保险人生存证明
4. 生存受益人账户信息
一、 如何办理保单保全
1. 如您需办理单位联系方式变更、被保险人信息变更、增加或减少被保险人、退保、生存保险金申领等保全业务,请与本公司联系。
2. 办理保全业务时,除需要填写变更申请书或给付申请书外,还应根据您申请的项目提供有关证明或资料。
二、 注意事项:
1. 申请人为投保单位时,各类申请书、授权书或证明文件上需加盖投保单位印章,章样应与投保时使用的印章一致(投保单位名称更正、单位印章与投保时使用印章不一致的,需提供有权机构出具的单位名称变更的相关证明文件)。
2. 委托代办的,另须提供授权委托书及委托人、受托人有效身份证件原件及复印件;委托代办事项涉及资金支出的,采取转账形式支付给申请人。
3. 增加或减少被保险人、账户减保、保单复效、生存保险金领取等申请,只有在保险条款中有明确规定的前提下才能申请办理。
4. 在办理增加被保险人、保单复效业务时,应根据保险公司的要求填写或提供被保险人健康告知相关资料。
6. 退保业务:退保金需以转账方式支付到投保单位原交费账户中,如单位交费账户变更的,需提供相关证明文件。
7. 给付业务:生存保险金支付给生存保险金受益人(除另有指定外,生存保险金受益人为被保险人本人),支付形式采用银行转账形式支付。
