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首页>服务大厅>个人保全服务指南

所有与保单相关信息变更和获取的流程,及常见问题解答。

为使您与我们保持不中断的联系,当您的联系地址和联系电话发生变化时,请您通过此项目及时办理变更事宜,以便我们能及时为您提供相关服务。

  • 投保人、被保险人、受益人
  • 保单效力终止前

(1)客户至柜面办理:

         应备文件: 申请人有效身份证明原件

(2)客户委托服务人员/他人办理:

         应备文件: ①授权委托书

                                  ②申请人有效身份证明复印件(手机号变更必须提供原件)

                                 ③代办人有效身份证明原件

(3)客户通过邮寄信函办理:

         应备文件: ①保险合同变更申请书(客户信息变更类)

                                  ②申请人有效身份证明复印件

(4)网站自助办理(仅受理投保人申请):

         客户需开通网上相关权限,登录太平洋保险官方网站,通过官网自助办理。

(5)电话办理(受理投保人或被保险人申请):

         客户致电我司全国统一服务电话95500确认身份后办理。

(6)客户通过传真办理:

         应备文件: ①保险合同变更申请书(客户信息变更类)或公司允许变更客户联系信息的申请单证

                                  ②申请人有效身份证明传真件

(7)微信/APP办理:

         应备文件: 申请人有效身份证明原件

(8)移动保全办理:

         应备文件: 申请人有效身份证明原件

(9)共享门店代办:

         应备文件: 申请人有效身份证明原件


如您目前的个人资料与保单合同内容不符时,您可以通过此项目来变更投保人、被保险人及受益人的姓名、国籍、银行账号、身份证件号、证件类型及有效期、婚姻状态、关系人等信息。

  • 投保人、被保险人、受益人
  • 保单效力终止前

(1)客户至柜面办理:

         应备文件: ①所更正事项的证明材料

                                  ②申请人有效身份证明原件

(2)客户委托服务人员/他人至柜面办理:

         应备文件: ①授权委托书

                                  ②代办人有效身份证明原件

                                 ③所更正事项的证明材料

                                 ④申请人有效身份证明原件

(3)移动保全办理:

         应备文件: 申请人有效身份证明原件

(4)电话办理(仅限电、网销业务):

         应备文件: 申请人有效身份证明原件

(5)微信/APP办理:

         应备文件: 申请人有效身份证明原件


  • 原签名资格人,包括投保人、被保险人、受益人
  • 保单责任终止前

(1)客户至柜面办理:

         应备文件: 原签名资格人有效身份证明原件

(2)移动保全办理:

         应备文件:无;

注意事项:

(1)变更签名必须由申请资格人亲自办理,不得代办;

(2)申请补签字时如有和原投保单声明及告知事项不一致的、有补充的,需要重新填写投保单并在变更签字后,加做补充告知变更。


续期交费方式变更包括了交款人、交费方式、交费账号等信息的变更

  • 投保人
  • 保单交费期满前

(1)客户至柜面办理:

         应备文件: ①投保人有效身份证明原件

                                  ②银行卡/折复印件(转账时提供)

(2)客户委托服务人员办理:

         应备文件: ①投保人有效身份证明复印件(转账变自交时提供)

                                  ②代办人有效身份证明原件

                                  ③授权委托书

                                  ④银行卡/折复印件(转账时提供)

(3)客户委托他人至柜面办理:

         应备文件: ①投保人有效身份证明原件

                                  ②代办人有效身份证明原件

                                  ③授权委托书

                                  ④银行卡/折复印件(转账时提供)

(4)电话办理( 仅限电、网销业务):

         应备文件: 银行卡/折复印件(转账时提供,必须为实名验证扣款银行)

(5)网站自助办理:

         客户需开通网上相关权限,登录太平洋保险官方网站,通过网上营业厅自助办理。

(6)移动保全办理:

         应备文件:无;

(7)信函办理:

         应备文件: ①保险合同变更申请书(客户信息变更类)

                                  ②投保人有效身份证明复印件

(8)微信/APP办理:

         应备文件:无;

(9)共享门店代办:

         应备文件: ①投保人有效身份证明原件

                                  ②银行卡/折复印件(转账时提供)


如您因为个人原因需更换新的投保人时,新的投保人对被保险人必须具有可保利益,符合保险合同约定,如条款中针对投保人有保费豁免责任的情况或者保单附加了养育金条款的,则需新投保人填写健康告知、财务告知等。

  • 原投保人和新投保人申请,同时须被保险人书面同意
  • 保单责任终止前

(1)客户至柜面办理:

         应备文件: ①新投保人、被保险人和原投保人有效身份证明原件

                                  ②授权委托书(若新投保人或被保险人代办时)

                                  ③新投保人健康及财务告知书(有豁免责任或养育金责任的保单提供)

                                  ④银行卡/折复印件(续期交费转账授权时提供)

                                  ⑤核保要求的其他资料


如果您的保单遗失、损坏,需要补回新的保单,可通过此项目办理。

  • 投保人
  • 保单责任终止前

(1)客户至柜面办理:

         应备文件: ①投保人有效身份证明原件

                                  ②原保险单正本(换发时提供)

(2)客户委托服务人员/他人至柜面办理(仅保单换发或口头挂失):

         应备文件: ①授权委托书

                                  ②投保人有效身份证明原件

                                  ③代办人有效身份证明原件

                                  ④原保险单正本(换发时提供)

注意事项:

(1)换发或口头挂失允许代办; 挂失补发不允许代办;


  • 投保人
  • 保单责任终止前

(1)客户至柜面办理:

         应备文件: ①投保人有效身份证明原件

                                  ②银行卡/折复印件(涉及红利支付且转账时提供)

(2)客户委托服务人员/他人至柜面办理:

         应备文件: ①投保人有效身份证明原件

                                  ②授权委托书

                                  ③代办人有效身份证明原件

                                  ④银行卡/折复印件(涉及红利支付且转账时提供)

(3)移动保全办理(仅限已认证客户办理):

         应备文件:无;

(4)网站自助办理:

         应备文件:无;

         客户需开通网上相关权限,登录太平洋保险官方网站,通过网上营业厅自助办理

(5)电话办理(仅限电、网销业务):

         应备文件: 投保人有效身份证明复印件

注意事项:

(1)红利领取方式变更的频率按条款约定执行(具体参照条款约定);

(2)客户申请变更后的领取方式应符合该险种条款规定的红利领取方式的可选项。


  • 被保险人或征得被保险人书面同意的投保人
  • 保单状态有效

(1)客户本人至柜面办理:

         应备文件: ①被保险人有效身份证明原件

                                  ②新受益人有效身份证明原件

                                  ③被保人签字的同意书及投保人有效身份证明原件(投保人申请且投、被保人非同一人)

(2)客户委托服务人员办理:

         应备文件: ①授权委托书

                                  ②代办人有效身份证明原件

                                  ③被保险人有效身份证明原件

                                  ④新受益人有效身份证明复印件

                                  ⑤被保险人签字的同意书及投保人有效身份证明复印件(投保人申请且投被保人非同一人)

(3)客户委托他人至柜面办理:

         应备文件: ①授权委托书

                                  ②代办人有效身份证明原件

                                  ③被保险人有效身份证明原件

                                  ④新受益人有效身份证明复印件

                                  ⑤被保人签字的同意书及投保人有效身份证明原件(投保人申请且投、被保人非同一人)

(4)移动保全办理:

         应备文件: ①被保险人有效身份证明原件

                                  ②新受益人有效身份证明复印件


您因居住城市的更换或其他原因,需要将保单从这个城市迁移到另外一个城市时,可以通过此项目办理。

  • 投保人
  • 保单有效或年金支付状态下

(1)客户至柜面办理:

         应备文件: ①投保人有效身份证明原件

(2)客户委托服务人员/他人至柜面办理:

         应备文件: ①授权委托书

                                  ②代办人有效身份证明原件

                                  ③投保人有效身份证明原件

(3)电话办理(仅限电、网销业务):

         应备文件: 投保人有效身份证明复印件


  • 投保人
  • 保单状态有效

(1)客户本人至柜面办理:

         应备文件: ①投保人有效身份证明原件

(2)客户委托服务人员/他人至柜面办理:

         应备文件: ①授权委托书

                                  ②投保人有效身份证明复印件

                                  ③代办人有效身份证明原件

(3)移动保全办理(仅限已认证客户办理):

         应备文件:无;

(4)网站自助办理:

         客户需开通网上相关权限,登录太平洋保险官方网站,通过网上营业厅自助办理


保费自动垫交后,您可以申请垫交保费和利息的还款

  • 投保人
  • 保单责任终止前

(1)客户至柜面办理:

         应备文件: ①投保人有效身份证明原件

                                  ②银行卡/折复印件(转帐时提供)

(2)网站自助办理(仅受理投保人申请):

         应备文件: ①保险合同变更申请书(客户信息变更类)

                                  ②投保人有效身份证明复印件

                                  ③代办人有效身份证明原件

                                  ④银行卡/折复印件(转帐时提供)

(3)网站自助办理:

         客户需开通网上相关权限,登录太平洋保险官方网站,通过网上营业厅自助办理

(4)移动保全办理:

         应备文件:无;


用户可以申请通过中国太保的官微或者是电子邮箱来接收和查询电子信函通知。

  • 投保人、被保险人
  • 保单责任终止前

(1)客户至柜面办理:

         应备文件:申请人有效身份证明原件

(2)客户委托服务人员/他人至柜面办理:

         应备文件: ①授权委托书

                                  ②代办人有效身份证明原件

                                  ③申请人有效身份证明复印件

(3)移动保全办理:

         应备文件:无;

(4)微信/APP办理:

         应备文件:无;

(5)网站办理:

         应备文件:无;

(6)神行太保办理:

         应备文件:无;


  • 投保人
  • 保单责任终止前

(1)客户至柜面办理:

         应备文件: ①证明年龄性别错误的相关文件(身份证、户口簿或公安机关出具的证明等)

                                  ②银行卡/折复印件(补退费且转账时提供)

                                  ③被保险人有效身份证明原件

                                  ④保单正本(电子保单除外)

                                  ⑤申请人有效身份证明原件

(2)客户委托服务人员/他人至柜面办理:

         应备文件: ①证明年龄性别错误的相关文件(身份证、户口簿或公安机关出具的证明等)

                                  ②代办人有效身份证明原件

                                  ③授权委托书

                                  ④银行卡/折复印件(补退费且转账时提供)

                                  ⑤保单正本(电子保单除外)

                                  ⑥申请人有效身份证明原件

                                  ⑦被保险人有效身份证明原件


  • 投保人、被保险人
  • 保单责任终止前

(1)客户至柜面办理:

         应备文件: ①银行卡/折复印件(补退费且转账时提供)

                                  ②核保要求提供的相关资料

                                  ③申请人有效身份证明原件

(2)客户委托服务人员办理:

         应备文件: ①授权委托书

                                  ②代办人有效身份证明原件

                                  ③申请人有效身份证明复印件

                                  ④银行卡/折复印件(补退费且转账时提供)

                                  ⑤核保要求提供的相关资料

(3)客户委托他人至柜面办理:

         应备文件: ①授权委托书

                                  ②代办人有效身份证明原件

                                  ③申请人有效身份证明原件

                                  ④银行卡/折复印件(补退费且转账时提供)

                                  ⑤核保要求提供的相关资料

(4)电话办理(仅限电、网销业务):

         应备文件:申请人有效身份证明复印件


超过宽限期仍未交费且无保费自垫的约定,或现金价值不足以垫交应交保费及利息时,导致保险合同暂时失效。合同中止后,投保人可在条款约定的复效期内申请复效。失效已满保单约定复效期的保单不得申请办理复效。

  • 投保人
  • 保单失效两年内

(1)客户至柜面办理:

         应备文件: ①投保人有效身份证明原件

                                  ②银行卡/折复印件(转账时提供)

                                  ③健康及财务告知(须投、被保险人签字同意)

                                  ④核保需要的其他相关证明资料,如体检报告书等

(2)客户委托服务人员办理:

         应备文件: ①授权委托书

                                  ②代办人有效身份证明原件

                                  ③健康及财务告知(须投、被保险人签字)

                                  ④投保人有效身份证明复印件

                                  ⑤银行卡/折复印件(转账时提供)

                                  ⑥核保需要的其他相关证明资料,如体检报告书等

(3)客户委托他人办理:

         应备文件: ①授权委托书

                                  ②代办人有效身份证明原件

                                  ③健康及财务告知(须投、被保险人签字)

                                  ④投保人有效身份证明原件

                                  ⑤银行卡/折复印件(转账时提供)

                                  ⑥核保需要的其他相关证明资料,如体检报告书等

(4)电话办理(仅限电、网销业务):

         应备文件:无;

(5)移动保全办理:

         应备文件:无;

(6)微信/APP办理(仅限已认证客户办理):

         应备文件:无;

注意事项:

您复效时遇有特殊情况者,需要提供其他相关证明,如健康声明书、体检报告书、财务报告书等。


根据您投保时保险合同约定,是否可以保费豁免,如趸交客户则不能办理此项业务。

  • 投保人、被保险人或被保险人的监护人
  • 保单责任终止前

(1)客户本人至柜面办理:

         应备文件: ①申请人有效身份证明原件

                                  ②意外伤害事故证明、公安部门或保险人认可的医疗机构出具的意外伤害死亡鉴定书或全残鉴定书;

                                      或被保险人因意外伤害致全残的意外事故证明及全残鉴定书(根据条款规定)

(2)客户委托服务人员/他人办理:

         应备文件: ①申请人有效身份证明原件

                                  ②代办人有效身份证明原件

                                  ③授权委托书

                                  ④意外伤害事故证明、公安部门或保险人认可的医疗机构出具的意外伤害死亡鉴定书或全残鉴定书;

                                     或被保险人因意外伤害致全残的意外事故证明及全残鉴定书(根据条款规定)


  • 投保人
  • 保单责任终止前

(1)客户至柜面办理:

         应备文件: ①投保人有效身份证明原件

                                  ②保单正本(电子保单除外)

                                  ③银行卡/折复印件(有红利支付且转账时提供)

(2)客户委托服务人员/他人办理:

         应备文件: ①投保人有效身份证明原件

                                  ②代办人有效身份证明原件

                                  ③授权委托书

                                  ④银行卡/折复印件(有红利支付且转账时提供)

                                  ⑤保单正本(电子保单除外)

注意事项:

(1)受理条件:保单已产生现金价值;

(2)办理缴清作业后,不得要求恢复原契约;

(2)经变更为缴清保险后,不得办理保额变更,新增附约等保全项目。部分险种条款约定缴清保险后,不得进行质押贷款、不得退保,具体情况见条款约定。


  • 投保人
  • 保单责任终止前

(1)客户至柜面办理:

         应备文件: ①新投保单(需投、被保险人签字)

                                  ②保单正本(电子保单除外)

                                  ③投、被保险人有效身份证明原件

                                  ④核保要求的其他相关证明资料

(2)客户委托服务人员办理:

         应备文件: ①新投保单(需投、被保险人签字)

                                  ②代办人有效身份证明原件

                                  ③授权委托书

                                  ④投、被保险人有效身份证明原件

                                  ⑤保单正本(电子保单除外)

                                  ⑥核保要求的其他相关证明资料

注意事项:

(1)保单具有现金价值后方可申请办理合同转换(具体请参照条款约定)

(2)养老金领取后或被保险人50周岁以后不再接受合同转换的申请。


  • 身故受益人或生存受益人或投保人(账户余额转换时)
  • 保单责任终止前

(1)客户至柜面办理:

         应备文件: ①新投保单(需新投、被保险人签字)

                                  ②保单正本(除电子保单外)

                                  ③新投、被保险人身份证明原件

                                  ④核保要求的其他相关证明资料

(2)客户委托服务人员办理:

         应备文件: ①新投保单(需投、被保险人签字)

                                  ②代办人有效身份证明原件

                                  ③授权委托书

                                  ④投、被保险人有效身份证明原件

                                  ⑤保单正本(电子保单除外)

                                  ⑥核保要求的其他相关证明资料


特别约定变更指新增、修改或取消原特别约定

  • 投保人
  • 保单责任终止前

(1)客户本人至柜面办理:

         应备文件: ①投保人有效身份证明原件

                                  ②其他说明特别约定内容的相关证明资料

                                  ③保单正本(除电子保单外)

(2)客户委托服务人员/他人办理:

         应备文件: ①保单正本(除电子保单外)

                                  ②代办人有效身份证明原件

                                  ③授权委托书

                                  ④投保人有效身份证明原件

                                  ⑤其他说明特别约定内容的相关证明资料

注意事项:

特别约定变更内容涉及保险责任的,须经保险公司审核同意


若您通过柜面、微信、网站等渠道办理了客户认证后,后续可以通过移动端(包括微信、APP、网站等)自助办理已开通的保全业务。

  • 投保人、被保险人
  • 保单责任终止前

(1)客户本人至柜面办理:

         应备文件: 申请人有效身份证明原件

(2)移动保全办理:

         应备文件: 申请人有效身份证明原件

(3)微信/APP办理:

         应备文件: 申请人有效身份证明原件

(4)网站自助办理:

         客户需开通网上相关权限,登录太平洋保险官方网站,通过网上营业厅自助办理


  • 生存金受益人
  • 条款约定的领取时期后(含应付日期)

(1)客户本人至柜面办理:

         应备文件: ①保单正本(除电子保单外)

                                  ②生存金受益人有效身份证明原件

                                  ③银行卡/折复印件(转帐时提供)

                                  ④被保险人生存证明(被保险人与生存金受益人非同一人时提供)

(2)客户委托服务人员/他人办理:

         应备文件: ①保单正本(除电子保单外)

                                  ②生存金受益人有效身份证明原件

                                  ③代办人有效身份证明原件

                                  ④授权委托书

                                  ⑤银行卡/折复印件(转帐时提供)

                                  ⑥被保险人生存证明(被保险与生存金受益人非同一人时提供)

(3)移动保全办理(仅限已认证客户办理):

         应备文件: 生存金受益人有效身份证明原件

(4)微信/APP办理(仅限已认证客户办理):

         应备文件: 生存金受益人有效身份证明原件(给付金额超过1万元时提供)


  • 投保人
  • 保单责任终止前

(1)客户至柜面办理:

         应备文件: ①投保人有效身份证明原件

                                  ②银行卡/折复印件(转帐时提供)

(2)客户委托服务人员/他人办理:

         应备文件: ①投保人有效身份证明原件

                                  ②代办人有效身份证明原件

                                  ③授权委托书

                                  ④银行卡/折复印件(转帐时提供)

(3)移动保全办理(仅限已认证客户办理):

         应备文件: 投保人有效身份证明原件

(4)电话办理(仅限已认证客户办理、仅限电、网销业务):

         应备文件: 投保人有效身份证明复印件

(5)微信/APP办理:

         应备文件: 投保人有效身份证明原件(给付金额超过1万元时提供)


保险单合同有效期内,根据条款约定,您可以向我公司申请保单贷款,以保单的现金价值作为贷款的担保,您可以通过此项目办理。

  • 投保人
  • 保单状态有效,保单有现金价值

(1)客户本人至柜面办理:

         应备文件: ①投保人有效身份证明原件

                                  ②银行卡/折复印件(转账时提供)

                                  ③被保险人有效身份证明原件及书面贷款同意书(投、被保险人非同一人且无贷款授权时提供)

(2)网站自助办理:

         客户需开通网上相关权限,登录太平洋保险官方网站,通过网上营业厅自助办理。

(3)移动保全办理(仅限已认证客户办理):

         应备文件: ①投保人有效身份证明原件

                                  ②被保险人有效身份证明原件

(4)微信/APP办理(仅限已认证客户办理):

         应备文件:无

(5)支付宝办理(仅限已认证客户办理):

         客户通过支付宝—服务窗添加“太平洋人寿保险”自助办理

         应备文件:无

(6)电话办理(仅限已认证客户办理):

         客户拨打全国客服热线95500通过IVR语音提示自助办理

         应备文件:无

注意事项:

(1)被保险人可以本人或者委托投保人至我司柜面申请贷款授权,同意在一定期限内由投保人到保险公司贷款。

(2)在授权有效期内,被保险人也可以申请取消该贷款授权。


您的贷款到期后,可以申请续贷,具体可贷金额请以申请当日系统查询的结果为准。

  • 投保人
  • 保单有效,保单有现金价值,且有贷款未还,且养老金领取日前15天

(1)客户至柜面办理:

         应备文件: ①投保人有效身份证明原件

                                  ②银行卡/折复印件(转账时提供)

                                  ③被保险人有效身份证明原件及书面贷款同意书(投、被保险人非同一人且无贷款授权时提供)

(2)客户委托服务人员/他人(仅限直系亲属,配偶、父母、成年子女)办理:

         应备文件: ①投保人有效身份证明原件

                                  ②代办人有效身份证明原件

                                  ③续贷申请书

                                  ④授权委托书

                                  ⑤被保险人有效身份证明原件及书面贷款同意书(投、被保险人非同一人且无贷款授权时提供)

                                  ⑥银行卡/折复印件(转账时提供,续贷转入账户必须是首贷账户,或投保人亲办时确认过的账户或原账户)

(3)移动保全办理(仅限已认证客户办理):

         应备文件: ①投保人有效身份证明原件

                                  ②被保险人有效身份证明原件

(4)微信办理(仅限已认证客户办理):

         应备文件:无


您的贷款到期后,您可以申请全部偿还贷款本息和。

  • 投保人
  • 保单责任终止前

(1)客户至柜面办理:

         应备文件: ①投保人有效身份证明原件

                                  ②银行卡/折复印件(转帐时提供)

(2)客户委托服务人员/他人办理:

         应备文件: ①授权委托书

                                  ②投保人有效身份证明复印件

                                  ③代办人有效身份证明原件

                                  ④银行卡/折复印件(转帐时提供)

(3)网站自助办理:

         客户需开通网上相关权限,登录太平洋保险官方网站,通过网上营业厅自助办理

(4)移动保全办理:

         应备文件:无;

(5)微信办理:

         应备文件:无;

(6)电话办理(仅限电、网销业务):

         应备文件: ①投保人有效身份证明复印件


  • 投保人
  • 保单约定的犹豫期内

(1)客户至柜面办理:

         应备文件: ①投保人有效身份证明原件

                                  ②保单正本(电子保单除外)

                                  ③首期保险费发票(针对已出具发票的情况)

                                  ④银行卡/折复印件(转账时提供)

(2)客户委托服务人员(仅可办理服务人员本人代理的业务)/他人(仅限配偶、父母、成年子女)办理:

         应备文件: ①投保人有效身份证明原件

                                  ②代办人有效身份证明原件

                                  ③授权委托书

                                  ④首期保险费发票(针对已出具发票的情况)

                                  ⑤保单正本(电子保单除外)

                                  ⑥银行卡/折复印件(转账时提供)

(3)电话办理(仅限电、网销业务):

         应备文件: 投保人有效身份证明复印件


  • 投保人
  • 保单责任终止前,且养老金领取日前

(1)客户至柜面办理:

         应备文件: ①投保人有效身份证明原件

                                  ②保单正本(电子保单除外)

                                  ③银行卡/折复印件(转账时提供)

(2)客户委托服务人员/他人办理:

         应备文件: ①投保人有效身份证明原件

                                  ②代办人有效身份证明原件

                                  ③授权委托书

                                  ④银行卡/折复印件(转账时提供)

                                  ⑤保单正本(电子保单除外)

(3)电话办理(仅限电、网销业务):

         应备文件: 投保人有效身份证明复印件

(4)移动保全办理:

         应备文件: ①投保人有效身份证原件

                                  ②银行卡/折复印件(转账时提供)

                                  ③保单正本(电子保单除外)


  • 投保人
  • 保单状态有效期间,并符合各条款规则的时间限制

(1)客户至柜面办理:

         应备文件: ①投保人有效身份证明原件

                                  ②银行卡/折复印件(转账时提供)

(2)客户委托服务人员/他人办理:

         应备文件: ①投保人有效身份证明原件

                                  ②代办人有效身份证明原件

                                 ③授权委托书

                                 ④银行卡/折复印件(转账时提供)

注意事项:

(1)万能险账户提取必须满足条款规定的条件。

(2)申请提取时被保险人必须仍未发生保险事故。

(3)领取金额和领取后的保单账户价值均符合我们规定的最低金额要求。


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