客户资料：老先生，60岁，已退休但还在工作，年收入20---50万
保险种类：理财分红险
在一次朋友聚会中遇见了旧日的同事，饭桌上谈起了家事。老先生与老伴都已退休，两个儿子也已工作都在外地安家。老伴闲下来就在两个儿子家住住，帮助看看孩子料理家务。老先生不甘寂寞仍在施工工程上忙碌，发挥着自己的余热。工程的结束也小有一笔收入，如何打理?如何打理得好?都是要考虑的。在庆祝中国人寿建司60周年之际，我将老先生带到了公司举办的客户答谢活动中，在此他了解到保险的特异功能----合理的避税，萌发了将钱存于保险公司的念头。
一、保障内容：
钱放在银行利息低，也留不住，光想用，到老了自己不再挣钱时，收入减少时，身体有病需要用钱时，钱能留下多少?
钱存银行还得交税，放到保险公司不但不交税，还有生存金、养老金、祝寿金、生命保障金、红利金可得。
保险法说明：保险金不交税也不做债务的偿还。
现在挣钱也想将来留着自己和老伴用，想着将来不能再挣钱时，也能过上现在挣钱时的生活品味。
如果百年之后能为后人留下的是笔可观的保险金，将会省去一笔可观的遗产税。
由于自己年龄已过投保年龄，就给老伴投保了“美满一生年金保险(分红型)”。
二、保险产品：
1、选择12年缴费，年缴10万元。
2、每年领取11592元养老金直到75岁。
3、75岁时一次性领取1159200元祝寿金和未领的累积红利合同终止。
4、每年可分享公司的经营成果，预计累积红利到75岁时约501128元。
5、75岁之前还可拥有最高生命保障金1275120元。
三、特色分析：
1、此款是目前国内唯一一款即交即领型产品。
2、保单一出来签收合同、核销回执后即可领取首期返还金，可为是一手交钱一手领钱。
3、年年领取、年年分红，将钱转存一个地方就能盘活年年领钱，好似种了一棵果树年年摘果子，又有一笔养老金。
4、理财的功能又兼顾了养老祝寿，还有风险保障。
5、此险种投保，在一定数额内免体检，适合各个年龄段的人享有。
6、只是将钱换一个地方存放，不会为缴费带来困惑。
7、利用保险理财、利用保险避税、利用保险养老、利用保险防范风险，何乐而不为。
老先生感到了保险的优势，随即一拍即合，签下了此单。随后就是我的工作了，我将会为老先生及家人送上我优质的服务。