客户资料：赵宝宝，0岁，0，月均收入0元
年缴保费：5000元
客户需求：为孩子的高中和大学的教育金做些补充.能包含一些其他保障.
赵先生工程师,30岁,喜得贵子,希望给宝宝做些教育储备和一些基本保障。
我和找先生一起做了家庭财务需求分析,得出预算400元每月。我给王先生做如下规划:被保险人:男孩0岁
姓名:赵宝宝(这里写案例不是用的真名)
保险金额:2万元
缴费期限:缴费至王小宝18岁
年缴保费:4126元
保险利益:
一、现金利益给付:王小宝将在以下年龄分别获得现金给付:
15---17周岁高中教育金每年2000元(共领三年)
18----21周岁大学教育金每年8000元(共领四年)
25周岁的王小宝,需要成家立业或者继续深造,提供100%保额给付,2万元,祝福他一帆风顺的人生。
当然无论孩子到什么年龄,永远都是父母的牵挂。在王小宝60周岁的时候,仍然能感受到父母的爱护,将为他送上100%保额,2万元现金,作为退休补贴,安享幸福晚年。
这个保障一直到100周岁到期,期满贺礼2万元现金。
如60到100岁之间生故,给于受益人2万元。
二、红利相伴终身,共享经营成果
除了以上基本保险利益外，还终身享受公司的分红.分红投保人可以选择直接领取,交付到期保险费,或者留存于公司按复利累积生利息。