保险营销员对于可列为准保户名单者，在开发之前大可依据准保户的特性、职业、收入状况、投保观念等进行分类；而保险营销员处理人脉的来源时，不妨参考电话簿，保户所提供的资料、商业情报资讯及其他各种外在讯息，这些都可作为保险营销员开发各类准保户之用。
您可曾有过找不到准保户的苦恼？事实上，准保户就在您周围的生活中，您只要把握住开发准保户的四大方向，何怕找不到准保户。
现有保户档案
1.现有保户可以说是保险营销员用以招揽其他准保户投保的最佳见证。因此，若能从现有保户身上着手，并请现有保户推荐亲朋好友，作为营销员开发准保户的来源，自是再好不过了。
2.****理财网网保险人士表示，保险营销员应该每隔一段时间即主动与保户联络，藉以明了保户目前的生活及工作近况，如有必要的话，不妨建议保户，因应现实生活需要、审视现有保单的合宜性，修改保单内容或是提高保障额度等。
3.倘若保户的子女年龄有介于18-30岁之间的，也非常适合将其列入开发准保户之列。
工商日志簿
1.工商日志簿可以说是保险营销员用以开发企业主准保户非常合适且具有系统资讯的来源之一，更何况企业主准保户也非常需要有人为其未来退休养老及医疗保险做规划。透过工商日志簿往往可以找到不少需要投保的企业主。
2.工商日志簿中的中小企业也是实力相当雄厚且值得开发的市场，保险营销员不应该轻易地放弃向其进军的机会。
3.对于近几年才崛起的新兴行业，由于具有不容忽略的雄厚发展潜力，也是值得营销员用心开发的市场。
报刊杂志
1.曾被报刊杂志用来作为宣传广告的公司或个人。
2.报刊杂志专访过的人物，由于有其基本资料可参考，营销人员不妨在仔细研究过后，将他列入准保户档案中，并加以开发。****理财网网保险人士表示，报刊杂志曾经报导过的杰出风云人物，不仅值得营销员去开发，也非常适合被营销员列入影响力中心。
人际关系网
1.曾经与您有过商业往来的人，例如：商店的老板、服饰店的伙计。
2.您的亲朋好友、同事、同学或是隔壁邻居。
3.一个星期内，您至少可以看到一两次的人，例如：自助餐的老板、俱乐部的会员、接送孩子的家长等。
4.子女的朋友、家人或其亲朋好友等。