首先我们要以提问的方式导入，让客户知道财务是分为三个阶段的：(1)创造财富;(2)保存财富;(3)转移财富;按照专业人士的分析，30岁前是创造财富阶段，30岁后是保存财富和转移财富阶段;另外，现在并不等于未来;人不能只生活在现在，还要生活在未来;人不能只为自己活着，还要对家人负责;也就是用现在的一切来确保未来的一切，让我们不但现在富有，将来富有，而且世世代代都富有。其实这也就是投资理财险的目的。
其次我们要以专业的回答来与客户进行沟通。给他举个例子：假如您的总收入是3000万，总支出是1200万，请问您现在为自己的将来准备了多少钱呢?您是否为自己准备了1200万元的花销呢?通过例子我们要告诉客户他必须要在确保每年的生意没有风险并且人身没有风险的情况下，才能够保证收入顺利进行。否则就会损失很大。所以说，人生需要财富，财富需要规划。没有人愿意把自己的钱从100万规划到50万，再过几年规划为穷光蛋。但如果没有合理的规划，那么您的钱就会莫名其妙像水一样在无意中慢慢的流失和蒸发。
而投资理财险是一份长期的承诺，是您未来生活的保证指数;投资理财险不是赚钱，而是保证把不确定的未来变成确定。使您可以大胆去投资，去创造;也可以尽情的消费、享受。当然要有理性的分析和一定的节制，不能把对孩子、妻子、父母的责任都赌进去。所以说，投资理财险绝对不是万能的，但一定是要有的。
最后，我们给客户提供一份详细的计划书，让他更进一步的了解投资理财险的以下三大优点：1.拥有安定的生活;2.满意的持续累积财富;3.顺利地将您毕生所得转移给您的下一代。
只要我们秉承专业和执着的态度，那我们就掌握了通往成功——如何与客户谈投资理财险的金钥匙。