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理财计划应注意哪些
第一,要明确自己的理财目标、理财偏好和财务情况等等因素,以方便自己对个人或者是家庭做出一个应该有的整体的评估,那么,在评估内容里面应该包括哪些信息呢?认为应该有三个方面的信息:个人或者是自己的家庭承担风险的能力评估、预期理财的结果评估以及长短期理财期间的评估等等,这样一份比较完整的评估就产生了;
第二,理财计划的制定在充分的对上面的信息进行评估以后,还应该注意其三个方面的原则,也就是流动性、变现性和安全性,以此来设定对于自己最为适合的理财策略,建立最适合自己的理财工具的合理组合;
第三,做完一份完整的理财计划以后,你还得随时去注意市场的变化和一些宏观经济变化的信息,然后随时做出一些修订理财的策略组合,若是遇上一些个人或者是家庭状况的重大变动的时候,你需要按照原先的那些步骤来重新做出自己的理财计划。

*本资料所载內容仅供您更好地理解保险知识之用;您所购买的产品保险利益等内容以保险合同载明为准。
本文标签: 理财
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