在生活中常常有投资者看到某个基金短期业绩和中期业绩非常好,长期业绩也不错,就认为这个基金非常不错,其实这种想法是很容易被套牢的。
一个基金如果短期业绩非常好,会对中期和长期业绩产生较为明显的拉升作用,也就会让一只基金“看上去很美”。另外,再差的基金可能某段时间也会表现的较为优良,所以投资者对待短期业绩良好基金要保持慎重,短期业绩其实并不靠谱,一般过去2年、3年、5年的走势更具有参考意义,当然短期业绩也要加以考虑。
专家指出评价业绩更为重要的办法是分年来看,如一只基金成立于2007年底,那么投资者可以看看该基金2008到2011年每年在同类基金的业绩排名,也就是细看一下他在牛市、熊市环境中是不是都可以排在同类基金的前列。如果一个基金接连几年在牛市、熊市中都能名列同类基金的前三分之一,这个基金长期的业绩肯定是比较优秀的。
基金理财误区二：不清楚自己的风险偏好 每个投资者的风险偏好都是不同的,是和别人的基金并不一定代表会适合自己。在不同的经济和市场环境下,应当调整风险程度不同的基金财物和基金种类。这需要投资者首先判断好自己的风险偏好,然后根据本身的风险承受能力配置适合自己的基金理财产品。当然,这也需要投资者对市场具有一定的判断能力,可以在不同的市场环境下选择适合自己的基金类型和详细的基金种类。简单的概括一下那就是,选基金是动态的,除了看业绩,还要关注基金的类型、基金经理的操作特点是不是适合自己。
基金理财误区三：买老基金不如买新基金 “买新”还是“买老”这个问题一直纠缠着投资者。通常情况下,老基金有过去业绩做参考,投资者可以通过基金的历史表现,选择出适合自己的基金,可以说更容易选择一些。从选时方面来说,在股市持续上涨期间,新基金的表现通常不如老基金。
新基金从发行到建仓需要几个月,将错过部分涨幅,仓位较高的老基金能吃到更多的涨幅。而在市场跌落过程中,因为新基金的仓位通常较老基金低,跌幅也会较老基金小。所以投资者应该在股市持续上涨时,应首选老基金；一旦行情处于高位方向不明,就可首选新基金,但最好也要选择那些由老基金经理管理,或投研平台较好的新基金。