陆先生,今年44岁,经营一家文化用品商店多年,目前收入一个月2万左右。
妻子是当地的小学教师,月收入6500元,单位正常缴纳各种福利和养老保险。陆先生去年和今年投资股票赚了一些钱,有80多万,差不多都出货完毕了,他自己对目前股市觉得还是有点不放心。
对此,陆先生咨询了国内财富管理机构的理财师,想了解目前应该如何做一些投资和理财,进行家庭资产配置。另外,自己孩子如果今后几年去国外留学,应该如何做些准备。陆先生现在有活期资金90万,以及定期120万及价值200万的自住房一套。在开支上,家庭生活开支每月平均6000元,其他养车、人情往来花费等,每月平均3000元。
【财务分析】 理财师分析认为,首先陆先生家庭的收入不错,而家庭的开支也不多,自己经营商店多年,有一定的老客户积累,生意比较的稳定。