楼先生是上海本地人,今年32岁。大学毕业后直接到了一家日资企业工作,现在月收入在1.5万左右。
太太在一家中资公司做人力资源管理,收入每月7500元。楼先生跟太太有一两岁大的小宝宝,其父母在帮带孩子。现在楼先生家庭每月的开支大概有8000多。家庭目前有积蓄70多万。由于对理财不是很懂,为此楼先生向理财师咨询了有关家庭如何理财,如何使财富增值的问题。
【理财目标】 家庭财富增值。
【理财分析】 目前楼先生的情况,理财师分析认为,楼先生工作比较踏实,在日企工作,职业发展也将会是一步一个台阶的形式,这是日企的特色,因此未来收入是比较有保障的。但在理财方面,需要更进一步。
目前,计算可知楼先生家庭的收入每月是2.25万(1.5万+7500元),每年是27万。