渝北区许先生：我在一家私企上班,月收入3万元左右,月支出在2万元左右(房租4000元、养车2000元、日常生活开支4000元、奢侈品1万元),目前总资产1万,没有负债。我该如何理财？
某银行理财经理张小姐：月收入3万元的高薪人士,总资产却只有1万元,说明你的财务状况存在较大问题。按照三七;法则存钱,你每月可以余下近1万元,其中可以拿出5000元购买养老年金保险,以保证生活质量。剩下的存入银行作为购房首付,另外可以拿出一部分收入为健康投资(比如办健身卡、定期体检等)。月花销中奢侈品花费太高可以考虑暂停一段时间。
渝中区赵先生：我月收入2000元,支出1000元左右,年底年终奖有4000多元,吃住都是公司都报销,其他方面基本没什么花销,请问如何理财？
某银行理财经理张小姐：拿出600元定投两只基金,每只300元,其他可以存入银行作为应急储蓄,年终奖可购买分红型保险并附加医疗险。