一个真正好的理财师,应该会认认真真地从了解你的个人财务状况和投资需求入手,然后根据你的风险偏好来告诉你合理的回报预期,再按你的实际情况为你制定实际投资理财方案供你决定的 军师 。
那么,我们该如何选择适合自己的理财师呢？理财专家支招,三步教你选择理财师。
第一步,在选择理财师时,设立正确的预期非常重要。只有建立合理的预期,才能避免一切不切实际的期待, 从而免受各类利用人们急功近利心态忽悠骗财的 假股神 们的蛊惑。要时刻牢记：那些主动找你推荐 必涨股票 、承诺 高回报 、传授投资 致富秘籍 、推销 最佳产品 的形形色色人等,一定不是要往你的口袋里塞钱的活雷锋,他们的目的只有一个,把你辛勤劳动积累下来的财富的一部分放到他们的口袋中,仅此而已。
第二步,好的理财师能根据客户的风险承受能力、投资偏好、回报预期等个性特点,为客户建议资产配置的合理比例,同时也能为客户资产的不同类别选择合适的投资工具予以实施。
第三步,选择一个为你着想的理财师。理财师的选择至关重要,毕竟,资金要将全部资金交由理财师打理,如果选择了一个不适合自己的理财师,其后果可想而知。