很多人苦于自己没有专业知识,不知道如何挑选适合自己的理财师。其实,选择一个适合自己的理财师,不需要具备多么高深的专业知识。
下面有几个简单的方法可以帮你甄别。
第一招, 以貌取人 。这里的 貌 不是指相貌,而是指理财师的外形包装。面容修饰、服装搭配都是显示一个人严谨度、认真度和成功度的潜台词,也体现了他对于客户感受的重视。
第二招,重要的不是建议你做什么,而是建议你不做什么。问问他建议你不要投资什么,可以看出他对你的了解和用心程度。比如你以前已经告诉过他一年后要为孩子出国读书准备一笔开支,现在又想考虑先用这笔钱买套房子做投资,一个合格的理财师给你的建议一定是不要这么做。
第三招,考试检验。你可以对某一种理财品种做足功课,请教高人,摸得滚瓜烂熟后,再去问问理财师对这个品种的看法,看他是否具有专业水准。这种方法费时费力,但效果很好,还长知识。
第四招, 强势 加 装傻 。如果你对自己的人际沟通能力有充足的自信,开始接触理财师时可以尝试很多方法,比如可以装作对你本来熟知的方面一窍不通,看看对方是否有足够耐心愿意回答你无知的提问；也可以强势高压,检验理财师是否有足够自信。不过这招属于怪招 ,不能滥用,毕竟真诚信任是与理财师成功互动的关键。
第五招,问问他自己。有时问问理财师怎么给自己理财,从自己的角度看问题是否会有所不同。换位思考,会让你对他的认识更全面。