年底了,大家都在忙着理财,可是付师傅对理财不懂,看人家做投资理财,赚了不少钱,心里挺着急。于是请几家银行的理财经理为自己做了一份个人理财建议,却发现,这些理财经理的理财建议、理财规划都很雷同,无非就是收入的能力不一样,投资的金额不同而已。于是,也前来寻求专业理财师帮忙,为他个人如何做好理财,制定了与众不同的理财规划。
个人如何做好理财,对于投资者来说,在寻求理财经理为你制订理财规划时也是有诀窍的。一是对你的财务状况如实相告。于涉及到金钱这样的敏感信息,很多客户往往只告诉理财经理局部的信息,这就为制订出完整、合适的理财规划增加了难度。二是与理财经理充分沟通,包括你的投资经历、偏好、未来的需求等,让理财经理更加了解你。三是在理财经理的选择上,投资者也可以多加观察,最好选择实战经验丰富、金融知识全面的理财经理,他们制订的理财规划往往更加实用、具备可操作性。
对于个人如何做好理财,理财师提醒大家,一般在理财经理的实际咨询、建议过程中,经常会出现 思路 变 套路 的情况,制订出的理财建议也就千篇一律,不够专业。或许德就是你身边的财富管家,为你个人和家庭免费制定理财规划。