理财故事 升职、理财两手抓 吕先生在市区某企业任职,经过几年的努力,目前已是该公司某部门副经理,年薪约8万元。吕先生通过电话联系到记者, 因为大学专业的关系,所以我对金融市场有一定的了解。在过去的一年,股市低迷、基金市场也不乐观,所以我选择了投资黄金。投入的3万元,最后净赚了5000元。
吕先生还用电子邮件传了一份他2011年的理财账单：电话费2076元,伙食费9765元,交通费12076 元,交际费用8450元,购置日常用品费用8287元,其余意外支出3980元。 除去之前说到的3万元投资黄金,我在银行有1万元的活期存款,应对日常的不时之需。2012年我的理财梦想是争取在职场上能够升职,年薪争取达到10万元,开支控制在5万元以内,剩余的5万元做投资,具体的投资项目想请理财师给我一些建议。 吕先生说。
理财师建议 理财,适合自己最重要 针对吕先生2011年的理财情况来看,他的理财结构相对合理,有较敏锐的市场嗅觉。黄金作为天然的货币,无论是选择储藏或是投资,都是现阶段较好的选择。此外,吕先生有准备家庭应急金的习惯,这对于应对家庭生活的风险有很好的保障。但是,在新的一年,如果吕先生想要有更多的资金做投资,他首先需从日常开支上节省下一部分的钱。
根据吕先生的基本情况,他属于稳健型的投资者,追求预期年化收益率在10%左右,可承受的最大亏损率大概在5%左右。因此,2012年吕先生如果想要投资,可在原有投资项目的基础上,用不影响家庭开支的闲置资金,适当选择股票型基金,但不可一次性购买过多,需量力而为。