家庭投资理财档案没有固定的模式,可繁可简,完全视居民家庭的投资规模和兴趣而定,一般可以从以下几个主要的方面着手建档：一、家庭投资理财规划。从长期、中期、短期三个方面,确立自己的投资方向、规模和获利目标,以增强投资理财意识,避免投资理财的盲目性。
如家庭计划用5年的时间购买家庭轿车一辆,约需投资15万元,则从当年起建立每年积蓄3万元的目标。
二、家庭投资对象资料。在确定的投资目标内,积极地收集其相关的资料,供研究、分析之用,以提高投资决策的准确性、科学性和合理性。如你计划购置轿车,就应对轿车的性能、价格、外观、质量等资料进行全面的收集,而后确定家庭购置什么类型、牌号的轿车最为适宜。
三、家庭金融资产档案。金融资产是家庭最为活跃的资产,是家庭理财的基础资产。银行存款、债券、民间借贷、股票、基金、保险等都属于金融资产,家庭用于投资的邮币卡、古玩、字画、金银玉器、房地产等,如规模不大也可列入金融资产档案。
通过建立金融资产档案,以便动态地了解家庭资产的现状和变动状况,并分析变动原因,作为今后投资理财的依据。