贵州盘江精煤股份有限公司关于运用闲置资金进行低风险的短期理财产品投资的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
贵州盘江精煤股份有限公司（以下简称“公司”）第四届董事会第五次会议审议通过了《关于运用闲置资金进行低风险的短期理财产品投资的议案》（公告临?2014-008）,本事项在董事会审批权限范围内无需提交股东大会审批。详细情况公告如下：
为提高资金使用效率,合理利用闲置资金,在不影响公司正常经营的情况下,利用闲置资金进行低风险的银行短期理财产品投资,增加公司收益。
公司拟使用额度不超过3亿元的自有闲置资金进行低风险的银行短期理财产品投资。在上述额度内,资金可以滚动使用。
公司运用闲置资金投资的品种为低风险的银行短期理财产品。为控制风险,以上额度内资金只能用于购买一年以内的短期低风险银行理财产品,不得用于证券及衍生品投资,不得进行上海证券交易所认定的其他高,不得购买以股票及其衍生品以及无担保债券为投资标的的银行理财产品。
自董事会审议通过之日起两年内有效,单个银行短期理财产品的投资期限不超过一年。
公司用于低风险短期理财产品投资的资金为公司闲置自有资金。目前公司经营情况正常,在保证公司正常经营所需流动资金的情况下,预计有阶段性闲置资金,选择适当的时机,阶段性投资于安全性、流动性较高的低风险理财品种,投资风险较小,能够最大限度地发挥闲置资金的作用,提高资金使用效率。公司承诺不使用募集资金、银行信贷资金直接或者间接进行投资。
6、以前年度投资理财产品收益情况
公司第三届董事会2011 年第三次临时会议审议通过的《关于运用闲置资金进行低风险的短期理财产品投资的公告》（公告临2011-013）至今累计投资及收益情况。
二、投资风险分析及风险控制措施
（1）市场风险：从历史交易看,各商业银行发行的同类型理财产品到期均能按照预期收益率返还收益及本金。产品出现偿付风险、不能按时足额支付本息的可能性很小。但金融市场受宏观经济的影响较大,不排除该项投资受到市场波动的影响,因此短期投资的实际收益不可预期。
（2）政策风险：理财产品仅是针对当前有效的法律法规和政策所设计,如国家宏观政策以及相关法律法规及相关政策发生变化,则其将有可能影响理财产品的投资、兑付等行为的正常进行。
（3）流动性风险：公司在理财计划赎回日或到期日期间,不能够使用理财计划的资金,也因此丧失了投资其它更高收益的理财产品或资本市场产品的机会。
（4）相关人员操作和道德风险。
2、针对投资风险,拟采取措施如下：
（1）公司董事会审议通过后,董事会授权公司董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件,公司财务负责人负责组织实施。投资理财产品前,公司财务部会同投资部的相关人员及时分析和跟踪银行理财产品投向、项目进展情况,对理财产品的收益及风险进行评估,控制投资风险。
（2）公司审计部负责对低风险投资理财资金使用与保管情况的审计与监督,每个季度末应对所有银行理财产品投资项目进行全面检查,并根据谨慎性原则,合理的预计各项投资可能发生的收益和损失,向审计委员会报告。
（3）独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
（4）公司财务部必须建立台账对短期理财产品进行管理,建立健全完整的会计账目,做好资金使用的账务核算工作。
（5）公司投资参与人员负有保密义务,不得将有关信息向任何第三方透露,公司投资参与人员及其他知情人员不得与公司投资相同的理财产品,否则将承担相应责任。
（6）实行岗位分离操作：投资业务的审批、资金入账及划出、买卖（申购、赎回）岗位分离。
（7）公司将依据上交所的相关规定,在定期报告中披露报告期内低风险银行短期理财产品投资以及相应的损益情况。
1、公司坚持“规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值”的原则,在确保公司日常经营和资金安全的前提下,公司将以保障公司日常经营运作和建设资金需求为前提,并视公司资金情况,决定具体投资期限,同时考虑产品赎回的灵活度,以闲置资金适度进行低风险的投资理财业务,因此不会影响公司主营业务的正常开展。
2、通过进行适度的低风险的短期理财,可以提高资金使用效率,能获得一定的投资效益,进一步提升公司整体业绩水平,为公司股东谋取更多的投资回报。
根据《公司法》、《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》以及《公司章程》的有关规定,公司独立董事认真审议了《关于运用闲置资金进行低风险的短期理财产品投资的议案》,发表了如下独立意见：?
公司《关于运用闲置资金进行低风险的短期理财产品投资的议案》已经董事会四届五次会议审议通过,履行了相关审批程序。
公司在保证流动性和资金安全的前提下,合理利用闲置资金投资于国家批准的投资额度不超过3亿元、投资期限不超过1年的低风险短期理财产品,有利于提高资金使用效率和公司价值,且不会影响公司主营业务发展。不存在损害公司及全体股东、特别是中小股东利益的情形。
我们同意运用公司闲置资金进行低风险的短期理财产品投资,董事会通过两年内有效。
1、公司第四届董事会第五次会议决议；
2、独立董事的独立意见。
贵州盘江精煤股份有限公司董事会