先是注册空壳基金公司,然后以政府某拆迁项目为名作为该基金公司投资项目,并以募集总金额的24%作为回报,请金融从业人员帮忙,此后几名金融从业人员以“飞单”方式,通过8%-12%的高息方式吸引投资者投资,并在短短两个月时间里募集上亿元。昨天,小编从西城检方获悉,陈某等4名犯罪嫌疑人因涉嫌非法吸收公众存款罪被批准逮捕。
注册空壳基金公司
据介绍,2013年,陈某注册了一家空壳基金公司,随后他通过朋友介绍认识了曾在银行工作的张某,并声称自己手里有一个政府拆迁项目,希望张某帮忙募集资金。
张某同意帮忙并与陈某签订了代销协议为其投资项目募集资金,陈某承诺给予张某募集资金总额的24%作为发行费。张某随即找到在银行等金融机构工作的吴某、张某等人协助分销。因具有金融从业人员的身份,这些人员在向客户推荐项目时很容易便取得投资者的信任,并承诺给予投资者8%-12%的年息。
据办案检察官介绍,这些金融从业人员在向投资者推销过程中,有意模糊推荐项目与其金融机构的关系,有的甚至直接在银行与客户签订投资协议,误导投资者将其推荐项目与金融机构的金融产品相关联。
非法揽储上亿元
据了解,这些金融从业人员手中掌握的客户资源丰富,吸收公众存款的能力特别强,自2013年9月至10月仅两个月的时间里,即通过此种方式向400余人非法募集资金上亿元。事发后,投资者并未按投资协议中的约定得到高息收益,纷纷报警,最终警方将嫌疑人陈某等人抓获。陈某通过非法募集到的上亿元资金去向不明,检方仍在进一步调查。目前,陈某等4名犯罪嫌疑人因涉嫌非法吸收公众存款罪被西城检察院批准逮捕。
据检方介绍,陈某在未经过金融监管部门审批,不具有公开募集资金资格的前提下,以投资项目为由委托张某负责募集资金,张某通过银行等金融机构从业人员张某、吴某等人,以承诺高额返息的方式向不特定公众募集资金达上亿元,严重扰乱金融管理秩序,已经构成非法吸收公众存款罪。
所谓“飞单”,一般是指银行等金融机构从业人员,私自销售非本金融机构发行的理财产品或非本金融机构授权下签订代销协议的私募基金等第三方理财产品的违规行为。
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