工商银行金华北苑支行将理财产品作为一个重要的揽储工具,网点上下群策群力,加大理财产品的销售力度。截至10月底,该行销售理财产品900多万元。
一是邀约购买。该行将有理财需求的客户梳理出来,通过电话或面见的方式邀约该类客户前来网点购买理财产品；同时,在做大堂引导工作的时候,留心理财对接客户,着力向其推荐理财产品。
二是全方位服务。该行大堂经理和引导人员在做客户引导分流工作过程中,得悉客户有理财方面的需求,马上将客户介绍给理财经理,让其进行理财营销,做到全方位的理财服务。
三是转变观念。该行加大宣传力度,积极转变思想认识。该行将理财产品的营销作为个金工作的重点任务,利用三会及时将销售理财产品的重要意义和营销情况要求传达到每位员工,不断树立典型、鞭笞后进,切实提高每位员工营销的积极性；进一步加强宣传工作力度,及时更新理财产品信息,认真做好业务引导,进一步扩大公众影响力。
四是一揽子产品组合营销。该行积极构建大个金协调发展新格局,以广大优质客户为对象突出工行专业理财优势,根据客户特点和需求,灵活运用关联营销、交叉营销、捆绑营销对其在购买金融产品时,准确把握推介时机,合理进行资产配置,分散客户投资风险,增加客户收益,加强主动营销。