厦门金达威集团股份有限公司(以下简称“公司”)于 2014 年 8 月 8 日召开了第五届董事会第十一次会议,审议通过了《关于公司继续使用超募资金及自有资金购买银行理财产品的议案》,同意公司使用不超过人民币 15,000 万元的闲置资金(其中:闲置自有资金 5,000 万元、闲置超募资金 10,000 万元)进行短期银行保本理财产品投资。为进一步提高资金使用效率,公司于 2015 年 5 月 18 日召开第五届董事会第十九次会议,审议通过了《关于公司增加自有资金购买银行理财产品额度的议案》,同意公司增加使用不超过人民币 20,000 万元的闲置自有资金进行短期银行保本理财产品投资。目前,公司可购买银行保本理财产品的总额度为 35,000 万元人民币(其中:闲置自有资金 25,000 万元、闲置超募资金 10,000 万元)。在上述额度内,资金可以滚动使用。具体内容详见 2014 年 8 月 9 日和 2015 年 5 月 19 日公司刊载于《证券时报》、《证券日报》、《上海证券报》、《中国证券报》和巨潮资讯网的第 2014-047号《关于继续使用超募资金及自有资金购买银行理财产品的公告》和第 2015-042号《关于增加自有资金购买银行理财产品额度的公告》公司于近日与厦门农村商业银行股份有限公司(以下简称“厦门农商银行”)签订了理财产品协议,使用闲置自有资金 10,000 万元购买理财产品,具体情况如下:一、理财产品主要内容1、产品名称:厦门农商银行同鑫盈第 362 期人民币理财计划2、产品类型:保本浮动收益型3、理财金额:10,000 万元4、起息日:2015 年 06 月 25 日15、到期日:2015 年 07 月 30 日6、预期最高年化收益率:5.20%/年(非承诺收益,扣除手续费后)7、资金来源:闲置自有资金8、产品投资范围:投资于(含直接投资、通过信托计划、资产管理计划投资)货币市场工具、债券资产、其他固定收益类投资工具以及符合监管要求的其他投资品种。9、公司与厦门农商银行无关联关系。10、风险提示(1)信用风险:由于本理财计划资产组合包括货币市场工具、债券及投资于上范围的信托计划、券商资产管理计划和基金专户理财、其他固定收益类投资工具等,公司可能面临基础资产项下义务人出现违约的情形,产品收益损失甚至为零的情况。(2)市场风险:本理财计划可能会涉及到利率风险、流动性风险等多种市场风险。(3)流动性风险:公司只能在合同约定时间获取到期兑付投资金额,可能导致客户需要资金时不能随时变现,并可能使客户丧失其他投资机会,或因物价指数的抬升导致收益率低于通货膨胀率,导致实际收益率为负的风险。(4)政策风险:本理财计划针对当前的相关法规和政策设计的。如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,可能影响产品的受理、投资、偿还等的正常进行,甚至导致本理财计划收益降低甚至为零。(5)再投资/提前终止风险:投资期内,如厦门农商银行提前终止本期理财计划,公司可能面临不能按预期期限取得预期收益及不能进行再投资的风险。(6)不可抗力风险:不可抗力因素的出现将严重影响金融市场的正常运行,从而导致本理财计划资产收益降低或损失。二、对公司日常经营的影响公司本次使用自有资金进行现金管理是在不影响公司日常资金正常周转需要,不影响公司主营业务的正常发展情况下进行的。通过进行适度的低风险短期保本理财,对闲置自有资金适时进行现金管理,能获得一定的投资收益。因投资额度小,对公司整体业绩水平影响不大。
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