渣打银行理财财富管理系统为用户展现了多元化的投资理财方式,从传统的单一理财产品,升级到理财资产组合理财模式,渣打理财财富管理系统是一个融合了资产配置模型的强大的在线财务规划系统。它在集成渣打银行现有单个产品理财模块的基础上,添加了全新的资产组合配置理财模块。
基于国际通用的现在投资组合理论和独立开发的金融工程模块,该系统突破了国内以推销单个投资理财产品为宗旨的传统理财模式,实现了以个人客户财务规划和一揽子资产配置为目标的综合理财服务。
首先,渣打银行的理财顾问会与您共同探讨您的投资需求及目标,帮助您认识自己不同的人生阶段所需要的目标规划。接下来,渣打银行会帮助评估自己的风险承受能力,以选择适宜的投资方式。在这一步骤,渣打银行可以提供退休规划、教育金规划及生活规划。
接下来,渣打银行会借助资产配置的理念,帮助您实施自己的理财规划,令您的财富轻松增值。在这一步骤,渣打银行会参考您的需求及喜好,为您度身定做一份投资计划书,作为您实现第一步所规划的理财目标的投资指引。我们亦建议您经常回顾和重新调整投资组合,以确保您根据最新的市场动向做出合适的调整,让您的投资组合一直处于正轨中,进而达致您的财务目标。
在规划和构建了投资理财组合之后,对财富和家人做一些适当的保障也是财富规划必不可少的一步,系统也将给出相应的建议。
规划、构建、保障,三大功能一气呵成。财富管理系统可说是一名贴身理财大管家,随时为客户提供贴心服务；它更将是相伴一生的理财好伙伴,帮助客户实现人生财富规划的目标。
太平洋保险种类繁多,可满足您的多种要求,购买太平洋保险可直接登录太平洋保险在线商城（www.cpic.com.cn）。