年近岁末,银行、保险、证券、信托等行业也迎来了营销旺季,如果市民有所需求,该怎样选择适合自己的？近日,狮山镇第四十场树本道德讲堂活动走进联和社区,邀请了来自广州延保投资管理有限公司的国家规划师梁伟珍,向市民分享理财经。选择理财产品需谨慎当天下午,联和社区七十多名居民参加了讲堂活动。理财规划设计邀请赛圆满成功 听说今天是讲理财的,就特意过来听听专业人士的建议。 联和社区居民李姨说。近期,陈女士去银行存款时,银行大堂的理财人员向她推销一种理财产品。陈女士以为在银行购买的就是银行的产品,但买了后才了解到这是基金,而基金是有风险的。所以在购买时一定要弄清是不是银行的产品,银行理财产品也分很多种,有固定收益的和不固定收益的。
一开场,梁伟珍就和居民们分享了这个案例,她说,由于差不多到年尾,各行业进入年度繁盛时期,投资理财市场也开始热闹起来,当中有机遇,但也有陷阱和风险,投资者一定要谨慎购买。居民要做好理财规划很多人觉得钱少的时候不必理财,其实 理财 就是处理所有和钱有关的事。投资与理财其实是不同,投资追求最高的回报率,而理财是一个科学规划的体系,追求的是最高的幸福指数。 梁伟珍说。作为一名国家理财规划师和理财文化宣传讲师,梁伟珍常常在广佛等地义务推广理财知识,帮助消费者掌握正确的理财方法,协助消费者减少损失与实现生活目标。
那么,面对市场上名目众多的理财产品,该怎样选择适合自己的呢？梁伟珍认为,首先得明确自己理财的目标；其次,要制定理财规划,如现金规划、子女教育规划等,根据个人或家庭财务现状、风险偏好和承受能力制定出规划方案；再次,了解产品的期限、投资风险性、收益率和产品类型,选择自己熟悉的理财产品。购买前,应详细咨询理财规划师或要求产品公司专业人员详细解释,以辨明理财产品是否有保证最低收益和本金等具体合同条款。
最后,在计划执行的过程当中要不定期地根据家庭的周期变化做出调整。随后,在互动环节,梁伟珍和广州延保投资管理有限公司其他的国家理财规划师耐心解答了居民们的一些疑惑。 这次讲座我收获很大,了解到一些理财陷阱,知道投资和理财是不同意思的,要买理财产品前要详细了解后再做决定。 居民王锦萍说。