理财险中介企业的内部控制的目标设定
理财险中介企业内控制度实际上是理财险中介制度的传导机制,确保国家法律法规和理财险监管规章制度的贯彻执行。
内部控制是化解风险的有效方法,通过内控制度的建立,确保将风险控制在规定的范围之内。
内控制度的建立不是限制理财险中介企业发展,而应是促进其发展,通过内控制度的建立,确保自身发展战略和经营目标的全面实施。
通过内控制度的建立,审慎确立理财险中介企业发展规划,堵塞盲目发展带来的各种风险隐患,保证业务稳健运行。
确立理财险中介企业内部控制的原则
有效性原则。各种内部控制规定必须符合国家和监管部门的规章,具有高度的权威性,成为所有员工严格遵守的行为指南,任何人都不得超越内控制度的约束。
全面性原则。内控制度要渗透到企业内部的各项业务和各环节之中。
审慎性原则。以防范风险为核心,审慎确立理财险中介企业的各项目标。