基金资产规模变动
基金的资产规模的变动对于投资者来说是不可忽视的,如果基金资产规模变得太小,那么其分散投资组合的能力就有限,而且难以承受各种研究开发及日常费用；如果资产规模变得过大,虽然可以达到分散投资风险的目的,但是管理起来会变得困难,而且大基金的反应比较慢,一般不能取得很高的收益。因此,当基金的规模比购买时发生了很大的变动,投资者也应该考虑卖出基金。
基金费用增加
基金的费用主要包括申购费、赎回费、管理费、托管费和行政费用,一般来说,这些费用是固定不变的,但是有时一些投资基金也会视市场情况增加或减少这些费用。这时候,投资者就要仔细核算,如果费用的增加大于基金的收益,就应该考虑卖出基金。
基金管理人变动
我们之所以选择一只基金,很重要的一个因素是对基金管理人信任及其能力的认同。基金管理人的变动很可能改变这只基金的表现,如果更换前基金表现良好,建议投资者在基金管理人发生变动时卖出基金。
投资者投资目标的改变
不同时期,不阿年龄的投资者的投资目标往往会发生改变,比如投资目标由享乐变成养老时,投资者就要根据投资目标的变化重新设计自己的投资组合,采用中庸型或保守型的投资组合策略会比较合适。
投资者的资金来源变化
如果你认为过去对投资收入持不依赖的态度,而现在家庭收入情况改变了,生活必须依赖投资收入,那么你就必须调整投资组合,采用更为保守的投资方式,以适应目前的开支状况。