家庭理财保险的业务管理是以对家庭理财保险各个阶段的工作业务进行基本规范、提出基本要求和标准为内容。就是说从开始动员参加理财保险一直到保险对象领取完养老金死亡及其档案保管等工作,均属于业务管理范畴。它包括开展这项工作的准备工作、缴费工作、给付工作、业务档案管理和统计报表工作等。这项工作是保险机构与保险对象直接联系的窗口,所以,业务管理工作做得好坏,会直接影。向到农村参加家庭理财保险的积极性,业务工作管理得好,服务态度好,思想宣传和动员工作做到家,就会大量吸引农民参加理财保险,这将有力地推动家庭理财保险事业的发展。反之,管理工作跟不上,制度不配套,工作不到位,没有耐心、细致的宣传和思想工作,则会起到延缓这项事业发展的作用,有些工作如果跟不上或没搞好,则会失信于民,直接损害农民的利益,因此说,业务管理工作是家庭理财保险的一项重要工作。
家庭理财保险工作经过几年来的努力,民政部门在业务管理方面做了大量工作,制定了一系列业务管理的规定、制度和办法,尤其是在编号办法、缴费阶段与给付阶段的工作规程、会计制度、计发办法和工作章程等方面都做了相应的规定。这些规定、制度和办法都具有较强的可操作性。这一系列政策与办法,逐步地使家庭理财保险从缴费到给付、从宏观管理到微观操作都有章可循,为家庭理财保险的规范化管理打下了坚实基础。