我国的股指期货建立了投资者适当性制度,要求资者参与股指期货必须满足三个硬性要求：首先,投资者开户的资金门槛为50万元。其次,拟参与股指期货交易的投资者需通过股指期货知识测试。第三,投资者必须具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交,或者三年内具有10笔以上的商品期货交易成交。
简单而言,今后的期指交易参与者,除了机构以外,自然人可被称作“三有”投资人,即有钱和抗风险能力,有期指知识以及有实际交易经验。
除以上三项硬性要求外,投资者还须进行一个反映其综合情况的评估,投资者必须在综合评估中拿到70分以上,才能算作“合格”。
对于存在不良诚信的投资者,期货公司将根据情况在该投资者综合评估总分中扣减相应的分数,扣减分数不设上限。具体需要的资料和评分标准如下所示：
1.身份证（年龄10～22岁1分,22～60岁10分,60～70岁1分）必须
2.银行卡（中农工建交,50万存款）必须
3.学位证、学历证 （硕士及以上5分,本科4分,大专3分,大专以下1分）
4.股指仿真交易记录（10个交易日,20笔以上）必须
5.商品期货交易结算单（近3年,10笔交易,加盖期货公司结算章；12分）,可替代第4项
6.股票交易对账单（近3年,加盖证券营业部公章,10分,此项与商品期货交易结算单取最高得分）
7.金融资产证明文件（银行存款、股票、基金、期货权益、债券、黄金等资产金融类资产30万以下 1分30-50万（含） 20分50-100万（含） 40分100万以上 50分）
8.投资者收入证明文件（本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他有效的收入证明,12万（含）以下 1分 12万-20万（含） 20分 20万-30万（含）40分 30万以上50分,收入证明和资产证明总分不超过50分）
9.中国人民银行征信中心提供的个人信用报告和其他信用证明文件（各地人民银行已开设专门窗口,有诚信证明材料且无不良诚信记录15分,一般不良记录一次扣0.5分）