保险展业就是保险公司进行市场营销的过程,即向客户提供保险商品的服务。从事展业的人员可以是保险公司的员工,也可以是中介机构的代理人或经纪人：展业直接影响保险人的业务经营量。
长期以来,由于粗放式经营的模式,导致对于展业人员的功能的错误认识：认为展业工作内容仅仅是简单推销,只要具有一定的推销和处理人际关系的能力就可以胜任,然而实际上要求展业人员具有多种综合素质。近年来,保险合同纠纷不断,主要原因就是展业人员没有认真解释合同,有的不具备有关知识和技能,因而要大力提高展业人员素质,实行持证上岗。
一、准备工作业务人员在深入企业单位进行展业活动前,必须作好各项准备,掌握一些必要的情况：
（1）了解交通运输企业的基本情况,包括企业的性质、规模、经营范围和经营情况；（2）了解企业拥有车辆的数量、车型和用途,了解车辆的状况、驾驶人员素质情况、运输对象（货物／人员）、车辆管理部门等；（3）了解企业车辆管理的情况,包括安全管理的目标,对于安全管理方面（人力／物力）的投入,安全管理的实际情况,以往发生事故的情况以及分类等；（4）了解企业以往投保情况,包括承保公司、投保险种、投保金额、保险期限和赔付率等情况；（5）了解企业的投保动机,防止逆向投保和道德风险；（6）条款、条款解释、费率规章、有关知识及投保单的填写要求；（7）当地机动车辆交通事故情况、处理规定等。
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