在各国构建多层次社会保险制度的进程中,社会保险基金的规模、范围及其在金融市场中的定位,都远远超过以往任何时代,由于全球性的人口老龄化压力,社会保险改革同经济发展的内在关联日益受到决策部门关注,希望能够选择基金制的养老保险制度,并强调社会保险基金在促进金融市场完善和经济发展中的重要作用。较之于传统社会保险制度,多层次的社会保险模式更注重基金的投资营运,注重社会保险基金同资本市场的相协调的积极作用。不但基金的规模成倍增长,而且基金在扩大资本市场规模,在投资工具的选择和投资组合方面,都广泛地以不同方式参与资本市场的投资。
社会保险基金管理与投资,对资本市场的完善有多方面的促进作用。首先,社会保险基金规模的扩大,使社会保险性储蓄迅速增加,带动总储蓄的增长,为资本市场提供巨额资金来源。近年的一项经济计量研究表明,智利养老保险基金的发展使本国总生产要素率每年提高1个百分点,对总生产要素率提高的贡献率为50％。社会保险基金的增长为资本市场提供大量的资金来源,通过有效的投资营运,促进经济增长。其次,有助于促进金融市场竞争,推动金融深化,加快金融创新步伐。社会保险基金尤其是补充养老保险基金的崛起,壮大了机构投资者的队伍,增加了金融市场的深度和广度,提高了市场流动性和运行效率。而机构投资者加入资本市场产生的直接后果,是创造出新型的金融工具和替代性的投资选择,进而有利于金融创新。再次,社会保险基金与资本市场的投资,对金融立法和监管提出了更高的要求,促使监管当局更好地维护市场的公正性,保护投资者的利益。社会保险基金的安全性、收益性与退休职工的收益及社会稳定息息相关,因而要求金融市场有良好的秩序,保持较高的公正性和有效性。
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