中国保监会昨天对外发布《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》,提升保险机构反洗钱和反恐怖融资的有效性。 这份指引称,保险机构应根据自身代理渠道的特点,重点关注风险较高的情形。
例如,同一家代理机构代理多家保险公司产品,对客户投保情况披露不充分；代理机构拒绝在代理协议中写入反洗钱条款,或者代为履行客户身份识别义务不主动,提供的客户信息不真实、不完整,等等。 当客户出现某些异常交易或行为时,这份指引中称,保险机构应当仔细核实客户身份,必要时提高其风险等级。
例如：短期内在一家或多家保险机构频繁投保、退保、拆单投保且不能合理解释；拒绝提供或者提供的有关投保人、被保险人和受益人的姓名(名称)、职业(行业)、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实,等等。更多资讯尽在太平洋保险在线商城,太平洋保险在线商城（www.cpic.com.cn）期待您的光临。