今年以来,山东潍坊诸城支行积极拓展业务发展新亮点,针对高端客户理财需求为积极其选择适合私人银行理财产品,抓牢专属私人银行理财产品“山东之星”发售有利时机,将私人银行业务拓展作为稳定提升增值服务、增加经营收益的重要举措,实现了私人银行理财产品发展的新突破。截至9月30日,该行共销售私人银行理财产品6430万元,其中外拓资金达4000余万元。
为推动私人银行客户发展,该行深入开展私人银行客户签约工作。以签约客户可优先购买区域专属产品,能够专享私人银行增值服务为营销切入点,对具有一定投资经验和适合风险承受能力的达标私人银行客户进行签约,为其提供私人银行服务,实行名单管理责任制,达标私人银行客户由主管行长维护,资产500-800万元潜力客户由网点负责人和管户客户经理双人维护。各网点理财经理每天根据PBMS系统制作大额资金流向表,实时掌握客户的资金流向。当客户有大笔资金流出流入时,理财经理会及时联系客户,告知客户我行当前在售私人银行理财产品,供客户自由选择。
为提升理财经理专业营销能力,该行强化了对客户经理的业务培训,使客户经理了解私人银行理财产品操作流程,掌握私人银行理财产品特点和卖点,深入了解客户需求,认真分析客户资金流动规律,掌握客户风险承受能力。对存量私人银行客户,加强售后服务,确保到期资金循环滚动,提高存量客户留存率,固住稳定存量私人银行客户不流失；对流失客户以我行竞争力强的产品吸引客户,力促客户回归；对签约潜力客户深挖资金潜力,积极主动配置私人银行产品,提升潜力客户产品持有率。
在下一步工作中,该行还将探索建立客户档案,根据产品情况、客户资金情况,积极寻找产品的最佳营销时间,强化跟踪营销。同时通过深入分析客户心理,恰当进行分类营销、梯次营销实现精准营销,同优质客户达到最佳的合作效果,促进业务更好更快发展。
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