5月18日—19日,以“指引理财教育新方向”为主题的2015财富管理教育国际研讨会在深圳湾木棉花酒店举行。本次研讨会是由国际财富管理协会（IWMA）所主办,研讨会关注高净值人士的新生活方式、新资产配置、新财富管理等热点话题,进行了深入讨论。
香港恒源金融集团执行董事焦勇指出,内地高净值人士的海外财富管理渠道主要有三个方面,即传统股票、基金,以及保险。目前,香港的保险产品成为内地高净值人士喜爱的金融产品。
焦勇介绍说,香港保险业监理处的数据显示,2014年内地客户贡献香港保险244亿元（港币）,增幅为64%。近5年,内地客户业务增长量平均为50%,来自内地的保费收入呈爆发式增长态势。
为何内地高净值人士会如此喜欢香港的保险产品？焦勇分析说,和其他的金融产品相比,保险产品具有其特殊的优势,如保费在法律意义上属于保险公司的财产,保险人的保险收益不会被追回。同时,保险产品可以避税等。
“香港的金融业比较发达,世界各大金融机构在香港设立分支机构,使得香港金融产业活跃。而由于地理以及文化上的接近,使得香港的金融产品天然受到内地客户的喜爱。”
据了解,恒源定位为第三方理财服务机构,在香港600多家第三方理财服务机构当中排名比较前。目前,恒源金融在内地侧重做渠道业务。
焦勇提到,目前内地的金融产品水准还有待提高,但相信未来发展会比较快,市场空间会比较大。
背景资料
国际财富管理协会国际财富管理协会（InternationalWealthManagementAssociation—简称IWMA）是由一批来自全球金融业最发达地区的财富管理专家们发起,为高端财富管理、私人银行从业人员提供行业资讯、交流服务的平台。IWMA授权UNIFINANCE君融财富教育负责IWMA的官方培训,认证教学支持及课程研发机构；授权MCI迈氏管理咨询(上海)有限公司负责IWMA协会会员发展咨询及会员服务等。
IWMA亦是一个高端金融工作者的联盟,依托协会平台,会员们可以共享行业联盟带来的全球金融服务业最前沿成果,掌握最新金融资讯,获得最专业的业务技能。IWMA倡导更专业、更体贴、更人文的高端财富管理服务标准,关注高净值人群的新生活方式、新全球资产配置、新财富管理业务,通过不断分享、传播,推动金融服务水平的提升。
中国太平洋保险公司（www.cpic.com.cn）,承载希望、放飞梦想！