这是该行按照银行业监督管理委员会有关规定,叫停保险公司人员驻点销售后员工营销的第一笔大额保单,也是改变保险销售模式后保险业务营销的重大突破。支行组织全行员工认真学习上级行、监管部门关于加强代理保险销售的有关规定,学习违规销售代理保险形成不良后果和影响的案例,以及规范销售理财产品取得客户信任的案例,从正反两方面引导员工认清违规销售的根本危害和深远影响,提高全员风险防范意识和水平,规范保险营销行为。第三,加大代理保险营销力度,确保销售模式转变后,代理保险销售额度有增无减。加强代理保险回访维护,建立代理保险业务风险监控和重大事件上报制度,加强客户信息保密管理,严禁泄露客户信息事件发生,有效防范业务风险,确保代理保险业务快速、健康发展。
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日前,工商银行（601398）长治滨河支行成功营销单笔代理保险20万元。这是该行按照银行业监督管理委员会有关规定,叫停保险公司人员驻点销售后员工营销的第一笔大额保单,也是改变保险销售模式后保险业务营销的重大突破。
一是规范保险产品营销行为,提高风险意识。支行组织全行员工认真学习上级行、监管部门关于加强代理保险销售的有关规定,学习违规销售代理保险形成不良后果和影响的案例,以及规范销售理财产品取得客户信任的案例,从正反两方面引导员工认清违规销售的根本危害和深远影响,提高全员风险防范意识和水平,规范保险营销行为。
二是改变保险产品销售模式,实现自主销售保险产品顺利衔接。首先加强与上级行确定合作的保险公司联动,邀请保险公司做好保险业务的培训辅导工作,重点围绕营销理念、产品保障功能和卖点进行培训学习,尽快提升员工自主销售能力；其次合理调配人员,保证代理销售人员持证上岗,并保证内勤客户经理全面掌握代理保险业务知识；第三,加大代理保险营销力度,确保销售模式转变后,代理保险销售额度有增无减。
三是紧抓机遇,尽快打开自主营销保险产品新局面。将两节来临作为业务营销的大好机遇,向营销人员下达了宣传营销人物,特别安排4名具有代理保险营销资格的员工、营销标兵节日期间轮流上岗,分别在营业网点内外蹲点指导,确保向客户营销宣传到位、解释到位、风险提示到位,打开自我销售代理保险产品的新局面。
四是总结经验,规范保险产品销售行为。一方面认真总结该笔大额保单营销的成功经验,进一步激发广大员工营销积极性,力争尽快扩大营销成功；另一方面进一步强调坚持了解你的客户、把适合的产品销售给适合的客户的原则开展代理保险规范销售,严格进行风险评估,全面揭示业务风险,杜绝避重就轻式的风险提示；加强代理保险回访维护,建立代理保险业务风险监控和重大事件上报制度,加强客户信息保密管理,严禁泄露客户信息事件发生,有效防范业务风险,确保代理保险业务快速、健康发展。
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