2013年以来,工行上海市分行持续改进和完善对社会养老服务产业的金融服务,养老金业务保持了强劲发展的势头。截至上半年末,该行管理的养老金个人账户已达43万户,稳居上海同业首位；管理的养老金企业客户达2300万家,受托管理的养老金基金规模达7400亿元。
作为国内最早获得企业年金基金账户管理人和托管人资格的商业银行,近年来,工行上海市分行不断完善专业化、综合化养老金服务体系,依托综合化经营优势,将养老金服务范围从企业年金拓展到社保基金、企事业单位综合养老保障基金、个人养老基金等领域,将服务对象从企业客户拓展到政府机构、事业单位、社会法人团体及个人客户。目前,服务内容已包括受托管理、账户管理、基金托管、管理顾问、投资理财、权益信息管理、信息存储与查询和代理服务等,涵盖了我国养老保障体系的各个方面,能够满足各类养老金客户的需求。 该行还通过创新产品,着力提升养老金服务能力和水平。
例如,针对各类企事业单位在养老、医疗等领域的福利及薪酬计划服务需求,该行于2011年推出了 如意人生 福利计划产品,将员工福利计划信息管理和银行理财结合在一起,适用范围广泛、流程手续简单、运作安全透明、投资收益稳定等产品特点适应了企事业单位对员工福利基金管理的需求。 在持续改进对社会养老产业的金融服务过程中,该行还特别重视优化对中小企业的养老金服务。针对中小企业资金规模小、专业人员缺乏、单独建立年金计划成本高等实际困难,该行专门推出 如意养老 企业年金集合计划服务,通过简便的工作程序、标准的运作流程、规范的管理模式及多样化的投资产品,较好地解决了中小企业建立企业年金制度过程中遇到的困难,使广大中小企业及其职工能够享受到安全、便捷、专业的年金管理服务。
目前, 如意养老 企业年金服务品牌已先后推出 如意养老1号 、 如意养老2号 、 如意养老3号 三款标准化年金产品,为数百万中小企业员工提供了养老金管理服务。