客户资料：张先生，30岁，销售总监，月均收入10000元年缴保费：29679元客户需求：自己有社保与保障的商业保险，有车有房.有30万存款，5万股票，5万银行理财产品老婆有社保与保障的商业保险.月收入3500有个0岁男孩：大宝想做理财的保险，孩子长大有教育金，创业金自己有养老金。每月存(2000~3000)
一张保单~三代受益
大宝18—25周岁，累计领取的教育金12万;大宝30周岁，累计领取的生存金婚嫁金、创业基金10万;大宝30周岁，张先生可能已退休，可以每年领取2万做养老金补充，让张先生过一个更充实的晚年;张先生离开人世后，大宝从60—80可以每年领取养老金5万;如果大宝99周岁前发生不幸,大宝的孩子可以继续感受到爸爸的爱与关怀;如果大宝生存到100周岁满期金，完成生命最好的祝贺。由此看来，经过岁月的不断累积，张先生、大宝、大宝的孩子都获得了收益.