宋先生今年32岁,上海本地人,是一家传媒公司的市场总监,公司效益稳定,正常交五险一金。目前月收入税后25000元左右,年底奖金约5万。
妻子29岁,是一家外企的企划,一个月到手7000左右。俩人养育有一女,3岁。两人合计银行定期存款有60万,活期25万。有20年贷款房产一套,目前市场价值350万,公积金贷款和商业房贷每月7000元。其余开支还有,家庭每月生活费用5000元,小孩教育费用每月2000元,养车费用一个月1700元,旅游每年两次,花费1.5万左右,其余一般无大他的大开支和借债。
【理财目标】 1、宋先生的目标是家庭财富更多的增值
2、小孩的教育计划充分保证实现。
【财务分析】 理财师认为宋先生目前正值职业发展的黄金时期,挣钱会比较顺利。妻子在外企工作,收入较不错。