史先生为私人公司总裁,45岁；爱人40岁,家庭主妇；女儿16岁,还在上学。家庭税后年收入约50万元。方案3年后送女儿出国读书直到研究生,请理财师协助方案。
【理财主张】 史先生的危险承受才干归于稳健型客户,能够运用有些可投资理财于流动性较强且收益安稳的理财类产品或货币基金产品,这样能够满意正常的家庭应急资金的需要。
将另一有些可投资财物投资收益较好的信托理财产品,依照投资方向挑选危险相对较低的预收资金,托付告贷等有质押的项目,进步投资收益,统筹降低危险；另可装备有些指数或股市类资金基金类产品,丰厚投资路径,合理装备财物,进而完结财物堆集,满意家庭资金需要。
主张投保终身寿险,确保期限为终身,被稳妥（定心保）人不管因遭受意外事故仍是疾病,致使身故或高残均可得到等同于稳妥金额的稳妥金给付,适宜家庭中首要经济来历的家庭成员,用来补偿其身故或失掉劳动才干后致使的家庭收入的削减。一同意外险及住院医疗稳妥也是家庭确保的有利补偿。