2013年,农行江苏淮安分行把个人理财产品作为留住客户、锁定客户的重要抓手,为储蓄存款持续稳定增长提供了有力支撑。截至11月末,该行个人理财产品保有量达17.88亿元,较年初增加10.27亿元,同比增长4.53亿元,累计销售193.36亿元。
面对利率市场化、客户需求多元化的实际,该行调整个人理财业务的发展规划,合理安排营销竞赛活动,定期举办以个人贵宾客户、企事业单位会计、医护人员、个体商户等不同群体为主要对象的理财产品推介会,并结合“春天行动”、“激情仲夏”、“赢在金秋”等活动,利用激励杠杆,明确各类个人理财产品营销计价、奖励标准,扎实掀起自找目标、自主营销的热潮。
针对尊享理财业务操作简单、进出方便、收益丰厚等特点,该行以县支行为单位,及时组织运营主管、综合柜员、大堂经理、大堂副理等一线员工开展尊享理财业务知识、操作流程、营销技巧专题培训,让每位员工在了解产品功能、优势的基础上,注意识别、推荐客户,有针对性地落实服务营销措施,提高了“金钥匙”尊享理财产品市场占有率。目前,该行尊享理财业务签约4165户,点均保有量48843万元,其中“智能理财”客户3784户。