开放式基金是一种新的金融工具,其计价方式与股票和目前上市的基金完全不同。认购以金额的方式提出,首先必须扣除认购费用,剩下的净认购额才用来买基金单位,这是一种国际通用的方式。它的计算公式如下：
认购价格一基金单位面值+认购费率
净认购金额一认购金额一认购费用
认购金额一认购价格×认购份数
假设某投资者有1万元认购金额,基金单位面值为l元,认购费率为1．5％,面值1元,那么1万元认购金额可认购到9850份基金单位,计算方法如下：
认购费用-----10000元×1．5％--150元
净认购金额一10000元一150元=9850元
认购份额=9850元÷1元／份=9850份
开放式基金日常申购和赎回包括以下三个步骤：第一,投资者提出申购或赎回的申请。投资者必须根据基金销售网点规定的手续,在工作日的交易时间段内向基金销售网点提出申购或赎回的申请。
第二,日常申购和赎回申请的确认。基金管理人以收到申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日),并在T+2工作日前(包括该日),对该交易的有效性进行确认。投资者可在科T+2工作日之后(包括该日)向基金销售网点进行成交查询。
不同的基金对申购和赎回的具体要求不尽相同,投资者应仔细阅读基金的招募说明书,并着重考察以下这些方面：申购赎回时间、地点、申购方式、基金申购、赎回限额、登记过户的时阅安排等
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