丁先生最大的债务是他未来的疾病和养老金问题。我们建议他购买重大疾病保险和养老金。因为丁先生在国有企业工作，并且拥有医疗保险，所以他不考虑补充医疗保险。
三口之家不容易安排稳定的家庭生活，同时单身家庭理财也是比较困难的，单身家庭需要更多地关注他们的家庭财务问题。目前，大城市单身家庭越来越多。他们的财务计划与普通家庭略有不同。
保险筹资建议：按照计划生育增加收入、合理支出、增加资产、解决负债的原则，分析丁先生的情况。丁先生一个月收入近8000元。他平均每月能省下4000元。他有一套自己住的房子，没有孩子。如何使用4000元是计划生育的重点。
丁先生面临的最大负债就是未来的生病和养老问题，我们推荐其购买重大疾病保险和养老金，因为丁先生在国企工作，拥有医保，所以不考虑补充医疗保险。购买重大疾病险，在遭遇大病时保险公司可在确诊后一次性给付一大笔钱予病患，病患可充分利用这笔钱治病。
同时我们推荐的养老金也是丁先生社保养老的补充。正常情况下丁先生还需要工作10年，丁先生的生命资产价值也需要充分保障，我们推荐意外保险保障。
丁先生的房子没有任何负债，属于自住，但丁先生的流动资产几乎没有，所以强烈建议丁先生要为将来存点钱并购买理财产品定投投资连结保险或基金。丁先生的家庭财务规划如表格所示。
通过该理财规划方案，丁先生可以在遭遇健康风险时获得至少10万元加分红的现金，在60岁以后平均每月可以领到761元的补充退休金，加上社保养老金，充分保障老年生活。
50万元的生命价值保证减轻了丁先生的忧虑。他每月存1000元，积攒的越来越多。他定期投资保险公司，享受保险公司投资专家的专业服务，为将来创造更好的生活提供便利。
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