2023年 金融消费者权益保护 教育宣传月 -jinrong xuanchuan yue- 近期，有不法分子冒充金融监管部门或者工作人员，打着“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投诉”等旗号实施诈骗。 太平洋保险此提醒您，诈骗手法通常有以下几种，请务必增强识别能力与反炸意识 手法一：伪造金融监管部门文件实施诈骗 不法分子冒用国家金融监督管理总局名义，通过电话短信、快递信函、互联网等渠道，发布“P2P出借人风险专项清退通知”“金融平台清退通知”等虚假信息，引诱投资人通过所谓“官方回款渠道”进行“清退登记”。投资人注册登记后，不法分子再以需要缴纳保证金等作为回款条件，诈骗投资人钱财。 手法二：假冒金融监管部门受理投诉实施诈骗 消费者在非官方渠道投诉后，不法分子利用非法获取的消费者手机号码、投诉内容等信息，以“解决投诉”“理赔退费”等为由联系消费者，诱导其点击“XX监管部门在线理赔中心”等虚假链接或者利用视频会议软件创建所谓“XX监管部门会议室”，诱骗登录并开启屏幕共享，从而骗取银行卡号、网银密码、验证码等重要信息，盗取消费者资金。 手法三：冒充金融监管人员 以“消除征信不良记录”实施诈骗 不法分子假冒金融监管部门工作人员，利用非法收集的银行卡号、贷款额度等个人信息，通过电话、社交软件等联系消费者并骗取信任，谎称消费者在使用信用卡、互联网贷款等借贷产品时产生逾期记录，将被列入“征信黑名单”，如要“修复征信”，需向指定的“专用账户”转入资金进行“信用佐证”，并称该笔款项随后将予退回。一旦消费者信以为真操作转账，不法分子迅速转移资金并藏匿。 以上诈骗手法均为非法冒用金融监管部门名义，利用部分金融消费者急于解困、挽回损失、自证清白等心理特点进行诈骗。 为保护广大消费者信息安全、财产安全等合法权益请您谨记以下提示： 1.金融监管部门不直接办理金融业务，也不会与消费者有任何资金往来。 2.选择正规机构的合法金融服务。 3.加强个人信息保护，谨防信息泄露 4.通过官方渠道合法合理维权 5.发现犯罪线索或者遭遇损失及时报案 内容 | 来源于国家金融监督管理总局
