反洗钱小课堂丨你以为是投资理财，其实是帮别人洗钱！

网络中冒充知名企业、平台的虚假互联网理财项目不少，一些风险防范意识和法律意识薄弱的人很容易落入陷阱，除过钱财损失，银行卡冻结，还存在参与洗钱犯罪，面临坐牢的风险。

01案例

有些人想不明白，明明是自己被骗，为什么要冻结自己的银行卡？为什么要承担法律风险？下面就为大家讲讲其中的原由。

王某称在某社交平台看到一则文章，因好奇心询问了作者具体事项，对方便将王某拉进了群，对方称在伦敦有一个贵金属期货市场，自己就是在这里赚大钱的，问王某要不要参与，王某因不了解市场行情，拒绝了对方，可对方一而再再而三的诱惑王某，王某便想尝试一下，于是在对方的推荐下下载了两个非法软件，在里面购买黄金，经过多次向对方推荐的个人账户转账达11万余元后，王某想要提现，对方却称提现需要交税，王某这才意识到可能是骗局。

02风险提示

在各种洗钱的骗局中，大家都是把钱转给了一些来历不明的自然人或非自然人银行账户，或者是通过充值游戏币交钱，通过加油卡充值、给来历不明的账户充值电费等等！在这种虚假的理财当中，不管哪一种交易都可能是在为诈骗分子洗钱。

网警通过王某提供的线索发现，案件中张某名下的银行卡有大量流水，与多起诈骗案有关，其中包含王某的涉案资金，于是网警通过侦察研判，确定了犯罪嫌疑人张某的违法行为并收集了相关证据，不久后就与相关部门对其进行了抓获，张某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪受到了刑事处罚。