反洗钱小课堂丨代缴费“洗钱”新套路！

随着寒冬到来，大家开始忙着交纳采暖费。不过，却有不法分子打起了主意，通过社交平台、购物平台等渠道发布采暖费优惠代充等信息进行诈骗洗钱活动。

案例简介

李先生看到通过闲鱼平台代缴暖气费有折扣，便在平台成功交了暖气费，也下载到了电子发票。

到此李先生感觉已经交易结束了，而且自己还享受到了实实在在的优惠，于是便把这个方法推荐给了身边的朋友和邻居。

但是供暖公司突然在李先生家门上贴了“停暖通知”，通知上说明账户资金来源异常，已被公安机关冻结，需要重新补缴之前的供暖费用。

李先生试图联系优惠代缴的闲鱼卖家，结果对方处于完全失联的状态，根本联系不上。

面对如此情况，李先生联系了当地的供暖公司，供暖公司表示：“之前有收到公安机关的文件，说是有外地的居民银行卡被盗刷了，而消费用途就是缴纳供暖费用，这些人通过网上的多种渠道，例如缴费打折的方式，引导用户通过他们用盗刷的卡来缴纳供暖费用。”而李先生就是遇到了这种用盗刷卡代缴暖气费的情况。

洗钱风险

这些看似“优惠折扣”的代充实际存在着大量风险！

与李先生有着类似经历的多位消费者表示，自己把钱给了代缴方，但是代缴方没用消费者的钱，而是用代缴方的“黑钱账户”向热力公司缴费，结果致使热力公司因公安机关介入没有拿到钱，这才是问题关键。

多家供暖公司发布公告，劝导广大市民不要选择不正规的渠道进行缴费，例如某市能源集团在官方微信号发布公告称：“发现在微信、闲鱼等平台上，有相关人员冒充公司工作人员以‘九五折’、‘九折’、‘八五折’等低价代缴采暖费。上述低价代缴采暖费的行为已涉嫌诈骗分子洗钱犯罪，我公司将全面配合公安机关的反诈工作。”

“代收代缴”采暖费的行为可能会涉及诈骗洗钱犯罪，大家要时刻保持警惕，切勿轻信网络上的各种信息，谨慎考虑，以防在不知情的情况下，做了犯罪份子的帮凶，自身权益受到损害。