反洗钱小课堂丨春节临近，这些反洗钱知识你get到了吗？

春节临近，又到了洗钱活动的高发时期，陷阱花样繁多，让人防不胜防，我们要提高警惕，防止被不法分子侵害自身合法权益。

那么，普通居民如何在日常金融活动中履行反洗钱义务呢？

选择可靠安全的金融机构

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。

主动配合身份识别

办理业务时，请您带好有效身份证件。

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时：

  ● 出示有效身份证件或者其他身份证明文件； 

 ● 如实填写您的身份信息； 

 ● 配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；  

● 回答金融机构工作人员的合理提问。

切勿出租出借身份证件等

账户、银行卡和U盾不仅是您进行交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此，不出租、出借账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。

出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：

● 他人盗用您的名义从事非法活动；

● 协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

● 您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；

● 您的诚信状况受到合理怀疑；

● 您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。

勿帮他人体现或过渡金钱

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。