反洗钱小课堂丨打击治理洗钱违法犯罪典型案例

打击治理洗钱违法犯罪典型案例

案例警示   

       今天我们一起了解洗钱违法犯罪典型案例，增强风险防范意识和金融安全意识，守护好自己的“钱袋子”。

01黄某洗钱案

案情简介    黄某为原银行信贷员，与朱某成（上游犯罪人员）有亲属关系。朱某成等人在2017年至2020年间通过海某体育发展有限公司非法集资，以高收益为诱饵，骗取公众资金超过3亿元人民币。黄某在2018年至2019年间协助朱某成洗钱，将2306.7万元资金分散存入多个“傀儡账户”，并通过换汇手段转移资金至境外。黄某还帮助朱某成将资金转移回境内，并从中获利60余万元。2020年，黄某在朱某成的海某公司无法兑付集资款后，代为出售朱某成的汽车并转移资金，同时协助朱某成偷渡至境外。

洗钱手法   黄某为掩饰、隐瞒集资诈骗罪所得的来源和性质，协助朱某成跨境转移资产，再将资金转移回境内，实现资金“清洗”。

02张某、宋某虚拟货币洗钱案

案情简介   2023年8月份，宋某通过视频号认识了一名自称为某军队教官的张某，后二人加上了QQ好友。张某称因自身身份原因无法操作虚拟币，但可以带她挣钱，需要其提供银行卡用于接收张某提供的不同人的资金并取现。后涉案银行卡涉嫌电信网络诈骗被公安机关止付，公安机关电话联系宋某到公安机关接受调查。2023年9月24日，宋某退赔本案关联被害人刘某30000元。2024年6月14日，公安机关将该案向保定市清苑区人民检察院移送审查起诉。

洗钱手法   宋某为获取高额非法利益，明知他人转移违法犯罪所得，仍提供自己名下的三张银行卡帮助张某取现38万余元，然后编造虚假用途将取现的钱通过银行柜台转入张某指定的账户，通过此方式买进卖出虚拟币挣钱。

03陈某等保险诈骗自洗钱案

案情简介   2019年以来，朱某华在经营汽车修理服务公司期间，伙同邓某、陈某等10人故意制造16起交通事故，骗取保险金26.8万元。2020年10月3日，朱某华制造事故后，安排邓某冒充驾驶员报案，骗取理赔金2.92万元，其中2.8万元转入邓某账户，1200元转入汽修厂账户。邓某明知款项非法，仍协助转移资金。2021年5月9日，朱某华故意淹没车辆制造事故，并安排陈某冒充驾驶员报案，骗取3万元理赔金后转给朱某华。邓某、陈某的犯罪行为在其收取保险金时已既遂，企图逃避有权机关侦查，非保险诈骗犯罪的自然延伸，随后陈某通过银行卡转账方式转移赃款，构成自洗钱犯罪。

洗钱手法    朱某华故意制造保险事故骗取保险金，邓某、陈某提供自身银行账户收取保险金，为躲避资金追踪、筛查，通过转账方式转移赃款，实施对赃款的“漂白”。

风险提示

为了避免您上当受骗，沦为洗钱“工具人”，富德产险温馨提示您和您的家人：

1.务必选择合法正规的金融机构购买金融产品。避免被不法分子利用，造成帮助犯罪分子转移资金、清洗“黑钱”而使自己的利益受损。

2.不出租或出借自己的身份证件、金融账户，不要用自己的账户替他人提现。

3.保护好个人信息，妥善保管保单，以免被不法分子利用从事非法活动。