反洗钱小课堂丨洗钱陷阱莫入局！

    随着中国艺术品市场交易愈发活跃、艺术品交易高价频出，部分犯罪分子从中发现可乘之机。一些洗钱犯罪者将艺术品交易作为掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的手段，把知情或不知情的艺术品交易机构卷入自己精心设计的艺术品洗钱陷阱中。

01艺术品交易中有空可钻

1. 现金交易是艺术品市场交易中较为常见的方式。艺术品交易中有使用现金的传统，犯罪者在交易时大量使用现金并不会引起过多怀疑。

2. 艺术品流动性较强。艺术品一般体积较小、便于携带，犯罪者转买艺术品获得的资金通过存入国内或国外银行账户，可以进一步将“黑钱”变为合法收益。

3. 艺术品市场价格具有不确定性。受艺术家知名度、当前经济发展情况以及艺术品宣传推广情况等多种因素影响，艺术品市场价格波动大，为犯罪者低买高卖的洗钱行为提供了掩护。

4. 艺术品洗钱行为隐蔽性较强。《拍卖法》第21条明确规定“委托人、买受人要求对其身份保密的，拍卖人应当为其保密”。艺术品市场交易不透明使得交易双方的社会关系难以明确。

5. 法律对艺术品洗钱规制不完善。新《反洗钱法》第64条对“从事规定金额以上贵金属、宝石现货交易的交易商”确定了特定非金融机构反洗钱义务，这意味着部分艺术品交易机构将落入到具有反洗钱义务的特定非金融机构范围内。

02艺术品洗钱手段花样百出

1.虚构交易、操纵定价式洗钱

2.贪污式洗钱

3.佣金式洗钱

4.贿赂式洗钱

5.关联式洗钱

6.投融资式洗钱

03提高警惕远离洗钱陷阱

树立反洗钱法律意识：艺术品交易机构应当增强对常见洗钱模式和法律责任的认识，加强内部反洗钱宣传和教育，避免单位及相关人员卷入到洗钱案件之中。

警惕现金交易和中介交易：艺术品现金交易具有匿名性，网络环境下交易的数字化进一步增加了艺术品交易的隐蔽性。对此，艺术品交易机构在保护客户信息安全的基础上，应当警惕现金交易及代拍、助拍交易行为，防范犯罪分子掩饰、隐瞒非法资金来源和性质的犯罪行为。

建立健全基本的反洗钱基本制度

从事相关业务的艺术品交易机构需履行反洗钱义务，依法采取预防、监控措施，健全反洗钱内部控制制度，明确有效实施责任人；强化客户尽职调查制度；完善大额交易和可疑交易报告制度；落实反洗钱特别预防措施。