反洗钱小课堂 | 上万名农村老人成了转账洗钱工具人，以激活电子医保卡为由骗取上万村民个人信息！

提高反洗钱意识  防范洗钱风险

近年来为了便利农村群众使用电子医保卡，部分获得电子医保卡接入授权资格的第三方平台会到农村地区，指导村民注册、激活电子医保卡，这种活动也叫“村推”。然而一些犯罪团伙也盯上“村推”活动，将其变成了大肆套取群众个人信息的渠道。

去年以来，某地有上万名农村老人在激活电子医保卡的过程中，被人私自开通了支付账号，并且这些支付账号都被倒卖给了网络赌博、洗钱等犯罪团伙，成为转账、洗钱工具。

案情简述

据当事人回忆，某天村民们接到村卫生室村医的通知，携带身份证到村委会会议室集合，有工作人员统一帮大家激活电子医保卡。

乡镇卫生院是医保定点机构，卫生院发出的通知，村民们自然深信不疑。经了解当时之所以组织村民来统一激活电子医保卡，是因为有人拿着上级市医保局开具的介绍信找上了门。在这封介绍信上，明确写着医保局委托接入电子医保卡的第三方机构工作人员前往各乡镇进行激活与应用工作。

为了查清所谓第三方平台工作人员的真实身份，当地民警向支付公司进行了求证，得到的答复是支付公司并未聘请相关人员到该地进行电子医保卡激活“村推”工作。

冒充第三方平台 专挑偏远村庄作案

究竟是什么人在冒充第三方平台大肆收集村民的支付账号呢？

2023年6月，该市公安局电信诈骗犯罪侦查大队接到线索，辖区有多个支付账号涉嫌为境外电信诈骗、网络赌博提供洗钱服务。警方经过调查发现，这些账号的所有人大都集中在偏远的农村地区。

走访中，民警了解到，涉案的个人支付账号都是村民们在激活电子医保卡时开通的。进一步调查显示，协助村民们开通支付账号的、所谓的第三方平台工作人员并不是支付公司聘用的，而是一个由陈某丰、汤某等人组织的专业作案团伙。

2023年2月份以来，该团伙先后在多个县市农村地区假借开通电子医保卡的名义，骗取村民身份证和人脸信息，对空白支付账户进行实名认证，并解除转账限制，再将账号出售给跨境赌博、洗钱犯罪团伙。

据警方统计，该团伙在该市流窜的1个月时间里，已有近1500个支付账号涉嫌向境外洗钱组织转账，转账总金额一千多万元，单笔最高转账金额六万多元。

转卖个人支付信息  获得违法所得

社会公众若发现自身银行账户等出现被不法分子洗钱所利用的异常状况，应第一时间到银行查明原因；同时，保留好聊天记录、交易记录等证据，及时向反洗钱行政主管部门、公安机关或者其他有关国家机关举报洗钱活动。根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

温馨提示

1.社会公众应选择安全可靠的金融机构，并主动配合金融机构进行尽职调查。在金融机构办理业务时应主动出示身份证件；配合金融机构进行身份确认；回答金融机构的合理提问；身份证件到期的，应及时通知金融机构进行更新。

2.社会公众要牢记不得出租、出售个人银行卡及随意提供自己的银行账户或收款二维码，不使用自己的账户替他人提现。

3.社会公众应加强电信网络诈骗防范意识，树立正确的货币观念，理性看待虚拟货币，认清投资风险，警惕非法骗局，切莫被高额利润诱惑，充当洗钱工具人。

4.社会公众若发现自身银行账户等出现被不法分子洗钱所利用的异常状况，应第一时间到银行查明原因；同时，保留好聊天记录、交易记录等证据，及时向反洗钱行政主管部门、公安机关或者其他有关国家机关举报洗钱活动。根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。