反洗钱小课堂 | 名为“抢红包”实为“洗钱”！切勿成为“替罪羊”！

网络洗钱新花样   提高警惕护财产

    只要动动手指抢红包就能获得佣金，真有躺着就能把钱挣了的“好事”吗？近期警方侦办案件，揭开了一条名为“抢红包”实为“洗钱”的犯罪链条。

01案例简述

案情  

犯罪嫌疑人交代，“上家”每天都会在微信、支付宝等平台临时组建新的群聊，所有“抢手”加入群聊后，就紧盯手机坐等“抢红包”指令。

所谓的“客户”加入群聊后，发出多个不同金额的红包，嫌疑人负责按指示抢“客户”发出的红包，在通过第三方支付平台如数转给“上家”，并获得“上家”发来的“劳务费”。

至此，“上家”借“抢红包”完成了洗钱。

结果  

被抓的19名“抢手”每人每天能“抢到”2万到4万不等的涉诈资金，“过手”转移的被骗资金约140万元。19名嫌疑人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被依法刑事拘留，案件持续侦办中。

02案例分析

与以往上游诈骗、下游洗钱的形式不同，这种通过非银行支付结算通道转移违法资金的犯罪模式几乎可以同时实现诈骗和洗钱，已成为洗钱犯罪的一种新趋势。从这类案件中，我们发现了两类洗钱犯罪新手段。

1.利用口令红包类产品将违法资金打散后进行转移外。

2.通过在第三方支付平台注册虚假商户账户的方式来转移违法资金。

03温馨提示

此类“抢红包”看起来

只是“走走账”

但实际已经涉嫌

掩饰隐瞒犯罪所得罪

帮助犯罪团伙“洗钱”

同样会受到法律的制裁

广大市民要增强法律意识和鉴别能力，注意保护个人隐私信息，不要轻易被网络上的高额利润所诱惑，拒绝出租出借自己的电话卡、银行卡，以及用自己的账户替他人提现，避免沦为犯罪分子“替罪羊”！