反洗钱小课堂 | 保护自己 远离洗钱

 保护自己    远离洗钱

01选择可靠的金融机构

    不法分子往往以高回报诱惑金融消费者前来投资，而在这一过程中，往往隐藏真实的融资目的以此躲避监管的监督检查，帮助犯罪分子转移资金进行洗钱，一旦达成犯罪目的就销声匿迹，导致金融消费者往往血本无归。所以选择有正规挂牌的金融机构可保证自己的信息安全，相关权益得到依法保障。

02主动配合身份识别

     在正规金融机构办理业务时，应根据相关机构办理业务要求，配合出示本人有效身份证件、如实回答金融机构工作人员的合理提问等，正确填写本人身份信息，完成身份证件现场核验。后续如遇个人信息发生变化，应及时前往金融机构或通过官网渠道进行更新。

03妥善保管个人信息

     保管好自己的个人证件、账号等重要信息金融机构通常将个人身份证件的核验作为金融消费者身份认证的重要标准之一。因此一旦自己的证件被他人利用从事洗钱犯罪活动的，往往会产生严重的后果，所以对本人的身份证件、银行卡账户等信息务必要妥善保管，对于不法分子提出出租、出借身份证件、银行卡等要求应保持警惕。

04切勿为他人”过渡资金“

     不法分子需要通过各种方式转移非法资金以此将不当得利“合法化”，但由于银行账户会被实时监控，因此往往会选择与其无直接关联的账户进行操作。在遇到受朋友之托或高额回报以此使用个人账户或公司账户进行资金过渡的，本质上是为犯罪分子提供了洗钱的渠道，相应地要承担一定的法律责任。

05警惕网络信息

    互联网的诞生提高了消费者的生活质量和信息便利，但在错综复杂的信息甄别上也需更加谨慎。不要轻易通过电子银行等渠道向陌生账户进行汇款或转账，也不要贪图蝇头小利而落入网络诈骗、非法集资的骗局中。如在工作生活中发现洗钱活动的，任何单位和个人都有权向相关行政机构举报相关线索。